Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[Evgenii]

2 минуты назад, AlisaW сказал:

Евгений, а чего вы так волнуетесь, вы там миллионы снимаете?) 

Та какие там миллионы...несколько сотен $ в месяц. Тоже интересно, какой порог нельзя переступать что бы не отправляли запрос в ипей что это за Евгений постоянно деньги снимает?
Или вот ещё. Насобираю например на квартиру и куплю, хотя в трудовой книге 20 дней стажа) Это даёт право налоговой или государству спросить с меня откуда деньги?)

[AlisaW]

Только что, Evgenii сказал:

Или вот ещё. Насобираю например на квартиру и куплю, хотя в трудовой книге 20 дней стажа) Это даёт право налоговой или государству спросить с меня откуда деньги?)

Да

[Evgenii]

3 минуты назад, AlisaW сказал:

Да

Ну всё, иду официально работать(

[AlisaW]

1 минуту назад, Evgenii сказал:

Ну всё, иду официально работать(

Да не волнуйтесь вы так Из-за нескольких сотен долларов в месяц вообще переживать не стоит При самом плохом раскладе, наверное, будет штраф какой-то, да и все) 

[Evgenii]

6 минут назад, AlisaW сказал:

Да не волнуйтесь вы так Из-за нескольких сотен долларов в месяц вообще переживать не стоит При самом плохом раскладе, наверное, будет штраф какой-то, да и все) 

Фуууух полегчало)

Изменено 26 Ноября 2020 пользователем Evgenii

[Evgenii]

22 минуты назад, AlisaW сказал:

Инфы получают немного.

Интересно было бы узнать какую именно.
Вы можете посоветовать какой нибудь материал для изучения этой темы? Я просто даже не пойму как запрос гуглу задать. Тоже интересно, у ипейсервис лицензия Мальты, как узнать обменивается ли Мальта с Украиной(Россией) данными?

[Maggie]

37 минут назад, Evgenii сказал:

Можно же снимать деньги через карту epayservice или paxum и не париться за налоговые и банки. Или париться стоит?)

 

Дело за малым: получить в РФ эти карты, ага )

[AlisaW]

40 минут назад, Evgenii сказал:

как узнать обменивается ли Мальта с Украиной(Россией) данными?

На предыдущей странице в этой теме я скидывала список стран, которые обмениваются с РФ налоговыми данными, список для Украины нужно искать в действующих документах, можно на сайте налоговой попробовать найти

43 минуты назад, Evgenii сказал:

Интересно было бы узнать какую именно

Вроде бы имя и фамилия владельца, остаток на счете и лимиты снятия

[Evgenii]

2 минуты назад, AlisaW сказал:

Вроде бы имя и фамилия владельца, остаток на счете и лимиты снятия

Вот блин остаток на счёте не хотелось бы выдавать

[AlisaW]

Только что, Evgenii сказал:

Вот блин остаток на счёте не хотелось бы выдавать

Так а как тогда банкомату не выдать больше налички, чем есть на счёте?

[Evgenii]

Только что, AlisaW сказал:

Так а как тогда банкомату не выдать больше налички, чем есть на счёте?

Та вот как то так что бы банку не оставалась инфа об остатке денег) Тьфу ты, где ж деньги хранить тогда безопаснее, что бы поменьше других лиц знали

[AlisaW]

2 минуты назад, Evgenii сказал:

Та вот как то так что бы банку не оставалась инфа об остатке денег)

Вот хотите и на ёлку сесть, и жопу не поцарапать

[Evgenii]

Нашёл в инете:
Страны, участвующие в автоматическом обмене налоговой информацией с 2017 года.
http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/international-framework-for-the-crs/crs-mcaa-signatories.pdf
Ukraine в этом списке нет. 
Взято из новости https://bramagroup.com.ua/services/deofshorizatsiya

15 минут назад, AlisaW сказал:

Вот хотите и на ёлку сесть, и жопу не поцарапать

а как же)

Изменено 26 Ноября 2020 пользователем Evgenii

[katherinemood]

12 часов назад, Evgenii сказал:

Та вот как то так что бы банку не оставалась инфа об остатке денег) Тьфу ты, где ж деньги хранить тогда безопаснее, что бы поменьше других лиц знали

вот уж точно не на платежке..

[decam]

17 часов назад, AlisaW сказал:

скажу, что деньги с вебки

Налоговая просто так не спросит, она спросит с пристрастием - где договор, где счета-фактуры, где инвойсы, где валютный контроль? А еще она спросит - почему у вас есть заграничный счет в банке , а налоговая об этом ничего не знает    А потом может вкатить штраф на всю сумму.  

Мне вот кажется, что налоговая пока нас не трогает по двум причинам:  суммы не слишком значительные (затраты на взыскание больше)  и слишком много серых потенциальных "налогоплательщиков", половина населения примерно   . Но так это дело долго продолжаться не будет.  По мере профукивания казны и различных фондов  нужно будет как-то находить деньги. Думаю, в течении двух-трех лет  они доберутся и до нас. Похоже, что камхоры,  единственные, кто добывает валюту для страны своим интеллектуальным трудом, без продажи природных ресурсов  

Изменено 27 Ноября 2020 пользователем decam

[AlisaW]

35 минут назад, decam сказал:

Налоговая просто так не спросит, она спросит с пристрастием - где договор, где счета-фактуры, где инвойсы, где валютный контроль? А еще она спросит - почему у вас есть заграничный счет в банке , а налоговая об этом ничего не знает    А потом может вкатить штраф на всю сумму.  

ИП не обязательно иметь договоры: они могут заключаться устно. У меня есть электронный кошелёк, а заграничного счета в банке нет, это разные вещи. Валютный контроль нужно проходить, если деньги на российский счёт поступают в валюте, я же отправляю платежи с ипея в рублях, чтобы избежать эту проблему. Но, да, если переводить деньги в валюте, может быть штраф на всю сумму, здесь вы правы

Изменено 27 Ноября 2020 пользователем AlisaW

[Ambient]

Вот тут становиться интересно... А почему с выводом баксов все становиться интереснее для налоговой?

Если выводить $ и обменивать внутри банка, разве большая разница с выводом ₽ сразу?

[AlisaW]

6 минут назад, Ambient сказал:

Вот тут становиться интересно... А почему с выводом баксов все становиться интереснее для налоговой?

Если выводить $ и обменивать внутри банка, разве большая разница с выводом ₽ сразу?

Рубли выводить очень невыгодно, но на счёт должны попадать рубли, иначе нужно проходить валютный контроль

[Ambient]

2 минуты назад, AlisaW сказал:

Рубли выводить очень невыгодно, но на счёт должны попадать рубли, иначе нужно проходить валютный контроль

Блин, интересно...Валютный контроль нужно проходить при определённой сумме или в каких случаях? 

 

[AlisaW]

1 минуту назад, Ambient сказал:

Блин, интересно...Валютный контроль нужно проходить при определённой сумме или в каких случаях? 

 

Валютный контроль нужно проходить, если доход в валюте. Речь об ИП идёт 

[Ambient]

5 минут назад, AlisaW сказал:

Валютный контроль нужно проходить, если доход в валюте. Речь об ИП идёт 

Спасибо, Алиса за инфу

[aponik]

А там сложно проходить этот валютный контроль? Вон тем же блогерам, Ютюб тоже в валюте платит. Я понимаю что надо будет указать кто платит, но наши сайты когда платят, там не написан сам сайт ift technology, чот такое у мейта например. Потом даже если сайт указать, может ты выбмастер и на трафике заработал.

[AlisaW]

7 минут назад, aponik сказал:

А там сложно проходить этот валютный контроль? Вон тем же блогерам, Ютюб тоже в валюте платит. Я понимаю что надо будет указать кто платит, но наши сайты когда платят, там не написан сам сайт ift technology, чот такое у мейта например. Потом даже если сайт указать, может ты выбмастер и на трафике заработал.

Банки не хотят для вебки осуществлять валютный контроль.

Мне юрист говорил, что несколько раз он с моделями пытался с банками договориться, иногда получалось даже, но потом им закрыли расчётные счета, так что лучше всего рубли выводить, так безопаснее

[SweetCherry]

17 часов назад, Evgenii сказал:

Тьфу ты, где ж деньги хранить тогда безопаснее

уж точно, не на карте платежных систем

17 часов назад, Evgenii сказал:

Вот блин остаток на счёте не хотелось бы выдавать

вы думаете, банкомат чекнул остаток, куда-то сохранил, а потом еще и передал? Да за день куча карт через банкомат проходит, кому надо хранить тонны такой по сути бесполезной для банка информации?

 

 

 

 

[Evgenii]

19 минут назад, SweetCherry сказал:

вы думаете, банкомат чекнул остаток, куда-то сохранил, а потом еще и передал? Да за день куча карт через банкомат проходит, кому надо хранить тонны такой по сути бесполезной для банка информации?

Передал нет, а вот сохранил... я одно время имел отношение к базам данных и коснулся этой темы. Сохранить пару строк в текстовом формате легче простого, и хранить это хоть десятилетиям не составляет труда. А зачем им это нужно другой вопрос. Может какой то закон обязует банки хранить эту инфу, например для налоговой если вдруг что?

А вот инфа бесполезной никогда не бывает, главное как её использовать) Например продать инфу о счёте и владельце карты рекламщикам, что б они знали кому можно товар подороже(или подешевле) предлагать через таргет рекламу. Ну это конечно из ряда теорий заговора) Но уверен такую инфу банки хранят, другой вопрос как используют.