Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[decam]

2 часа назад, xGlamourx сказал:

расходу десятка депутатов

немножко не так

это депутаты в лице налоговой, хотят знать

кто еще , кроме них самих

сильно не совпадает в расходах и доходах

и как они вообще смеют "не совпадать?"

эта привилегия не для всех!

[alaves]

Кстати, у меня в личном кабинете ФНС нет никакой информации по покупкам по безналу, а у вас есть?

[alaves]

а, вот нашла, тут можно смотреть чеки

сама статья тут

проверка чеков здесь

 

[SweetCherry]

6 часов назад, AlisaW сказал:

Да не только депутаты) а зп серую как много платит предприятий и даже не скрывает) С них бы начали, кстати

 

ага, только на большинстве таких предприятий, можно выяснить, что расходы разве что на пару десятков превышают доходы. А вот у депутатов рвет в сотни и тысячи раз.

[Adelaida1984]

Здравствуйте. Кто  собирается оформляться самозанятым? что думаете насчет этого?

[Token2Cash]

В 10.04.2018 в 17:34, Ginger сказал:

 миллионами там не ворочаю,  за что блочить?)

На данный момент времени у нас отсутствует банковская тайна. Точнее, с 17 числа её упростили, что существенно увеличило "вовлечённость" ФНС в контроль транзакций физ и юр лиц. Сейчас в бюджете сформировалась дыра, и власть любыми методами будет её закрывать. Очень многие коллеги из банков сообщали, что отлетают счета, которые имеют хороший оборот средств, но по факту не имеют данных в ФНС и не платят налог. Поэтому... Риск растёт :)

[Token2Cash]

В 23.03.2021 в 12:36, Adelaida1984 сказал:

Здравствуйте. Кто  собирается оформляться самозанятым? что думаете насчет этого?

Очень хорошее решение. 
С точки зрения налоговой нагрузки. По факту, сейчас есть льготная сумма, благодаря которой налоговые отчисления будут составлять всего лишь 3%, но затем налоговая нагрузка вырастет до 4%

Намного выгоднее, чем нагрузочные ИП с их УСН 6% 
Но есть одно грубое "НО". Самозанятность позволит легализовывать лишь 200.000 рублей в месяц, или 2.400.000 рублей в год 

Если нужна с этим помощь, то пиши 
Бесплатно помогу 

Изменено 25 Марта 2021 пользователем Token2Cash
Дополнил ответ.

[Token2Cash]

В 18.03.2021 в 13:50, alaves сказал:

не знаю, просто нашла сегодня

просто эта новость, что с 17 марта начали проверки, слегка напрягла

Проверки действительно начались. Но алгоритмы банковских-ии работают очень выборочно и надо просто знать, какие транзакции попадают в зеленый свет, какие считаются "рыжиками", а какие красные и метку "Подозрительная активность". На деле же слишком большие обороты, чтоб ФНС смогла разом всех напрячь. Пока ещё большая часть счетов потеряна в общем "круговороте" переводов и пополнений. Тем не менее, уже сейчас вы могли наблюдать лёгкие тормозы со стороны приложений банков (Альфа, Сбер, ВТБ, Открытие...) 

Вызвано это тем, что с 15 числа этого месяца было установлено доп ПО на все сервера и внедрены роботы-аналитики с новыми алгоритмами. С 17 числа они включены в работу и бесперебойно сейчас *б*т иностранные счета клиентов. Пока на них основной акцент идёт. Русских физиков особо не трогают, тем не менее не трогают тех, у кого обороты не такие большие и они не проявляют активность в зоне "рыжиков" и "Подозрительная активность" 

[Token2Cash]

В 19.02.2021 в 13:09, Adelaida1984 сказал:

Здравствуйте, подскажите какой банк наиболее надежный? Для вывода денег.

Понятие "надежный" в вашем случае думаю идёт в разрез с понятием надежности :) 
Как раз таки наоборот, нужен банк такой, чтоб его клиенты испытывали частичные затруднения, а ещё эти затруднения испытывали хр*новые алгоритмы ИИ банка и его сотрудники. Таких банков много, зависит от оборотки. Для начала попробуйте раскидать между Сбером, Русский Стандарт и Тинькофф. Если оборотка не огромная, то сойдет. Если огромная, то просто надо налить правильно через людей и менять на русские/украiнские билеты банка. 

А так, старайтесь просто не быть очень подозрительными для банка 
Есть ряд транзакций и "факторов" поведения, которые переводят даже чистые счета в зону подозрения 

[Token2Cash]

В 19.03.2021 в 00:27, SweetCherry сказал:

ага, только на большинстве таких предприятий, можно выяснить, что расходы разве что на пару десятков превышают доходы. А вот у депутатов рвет в сотни и тысячи раз.

На большинстве таких предприятий это выясняется очень быстро и легко 

Ибо сотрудники имеют ИП и практически вся их зарплата уходит "контрактами" на эту самую ИПшку
Делают символический оклад и неполный рабочий (7.000 рублей) 
А дальше прогоняют ещё 40.000-60.000 через их ИП 

Разница между 6% и 15% очевидна и для работника, и для его руководителя) 
А так, что прям всю сумму просто в конверте... Не, сейчас так только в области ещё работает. Города миллионники отказались, а те, кто не отказались, либо скоро закроют свой бизнес по правовым причинам, либо просто обанкротятся, ибо живут в 00x, где не было таких соплей для снижения налоговой нагрузки 

[Monaco]

В 23.03.2021 в 12:36, Adelaida1984 сказал:

самозанятым? что думаете насчет этого?

Самозанятых в стране 2 миллиона человек.

Налоговая служба России 23 марта 2021 года отрапортовала, что в стране зарегистрировалось
2 млн. человек в качестве самозанятых. По данным ФНС темп прироста - 5000 человек ежедневно.

Российской налоговой вольнице осталось жить еще 7 лет и 9 месяцев (закон дает
шикарную ставку налогов на 10 лет без права изменений в худшую сторону с 2019 года).
Достаточно большой срок чтобы крутануться с ржавого гвоздя.
Но не забываем старый добрый анекдот про ФНС - если налоговая  тебя не трогает, значит, она даёт тебе шанс раскрутиться.

 

[Token2Cash]

6 минут назад, Monaco сказал:

Самозанятых в стране 2 миллиона человек.

Налоговая служба России 23 марта 2021 года отрапортовала, что в стране зарегистрировалось
2 млн. человек в качестве самозанятых. По данным ФНС темп прироста - 5000 человек ежедневно.

Российской налоговой вольнице осталось жить еще 7 лет и 9 месяцев (закон дает
шикарную ставку налогов на 10 лет без права изменений в худшую сторону с 2019 года).
Достаточно большой срок чтобы крутануться с ржавого гвоздя.
Но не забываем старый добрый анекдот про ФНС - если налоговая  тебя не трогает, значит, она даёт тебе шанс раскрутиться.

 

Не думаю, что самозанятых будут особо трогать в целом. Это такой пласт населения, который зарабатывает копейки, но готов честно нести их, чтоб по ж*пе не надавали :)

Если говорить по опыту, в большинстве самозанятые - это вполне законопослушные люди, которые сдают недвижимость/занимаются репетиторством или просто оказывают разовые услуги около своей сферы деятельности. Очень и очень малое количество людей (если брать % соотношение) используют самозанятность, как способ легализации серого или crime дохода. Может через года % повысят, но не будут трогать малышей.

Хотя, рано или поздно их так же признают микробизнесом в полной мере этого понимания 

[aponik]

1 час назад, Token2Cash сказал:

Есть ряд транзакций и "факторов" поведения, которые переводят даже чистые счета в зону подозрения 

А можно примеры пожалуйста?

[Token2Cash]

1 минуту назад, aponik сказал:

А можно примеры пожалуйста?

Зависит от банка, и конкретного счета. Надо изучать.

Банальные ошибки, которые я видел у своих клиентов, опишу парочку
Отсутствие прогрева
Открыли счет. Были балансы и оборотки 5-15.000 в месяц, а тут резко за 150.000 счета начали по обороту улетать без ясной для банка причины (Нет зарплатных поступлений и статусов ИП/СЗ)
Не дают отлежаться деньгам
Больше к студиям относится, но и модели этим страдают. Получили от иностранного Paxum 700$ за период и сразу же обмен в рубль и обнал. Хотя бы 3-5 дней деньги должны повисеть
Частые и похожие пополнения

Когда стабильно в одни и те же дни поступает 90.000 рублей (+-), при отсутствии зарплатных счетов и данных в налоговой о трудовой деятельности, но это уход от налогов. Могут и 199 УК дать смело :D 
Обычно такое долго копилось и требовало больших пополнений (более 300.000 в месяц стабильно)

Но говорят новые алгоритмы Сбера будут от 100.000 в месяц делать запрос у ФНС и передавать им (Банковская тайна прощай)
Переводы и поступления с дальних регионов 

Вы живете в СПБ, все покупки и тд делаете там, но раз в месяц вам приходит с Барнаула 180.000 рублей от некого Ивана Иванова 
Банку и ФНС будет интересно, зачем происходит обмен деньгами между такими дальними городами... Или когда нал закидывают в одном конце России на карту, а пользуют в другой.

Это основные, с которыми надо бороться на первых этапах. А потом уже идёт повышение лояльности банка за счет его доп. услуг, переход на соответствующие тарифы, частичная легализация и тд и тп

 

[Token2Cash]

11 минут назад, aponik сказал:

А можно примеры пожалуйста?

У меня была моделька, клиентка, которая с 2012 или около того года работала. И буквально в 2018 получила письмо счастья от ФНС, которое просило отчитаться по переводам за 600.000 рублей на чужие счета, покупку машины и ещё что-то, уже не вспомню. Начислили пени и дальше по списку. По итогу еле-еле девочку увели от уголовки в большой, но относительно приемлемый штраф... Который составлял не более 80% от её дохода в месяц. А ведь могли отдать 18.9% за все три года неуплаты и ещё до трёх лет посидеть. Но повезло, прокатило с ссылками на подарки, донаты и прочие "прелести" женского тела. 

[aponik]

Она что все 6 лет получала деньги на открытый счёт? 

[Token2Cash]

16 минут назад, aponik сказал:

Она что все 6 лет получала деньги на открытый счёт? 

За все 6 лет не могу говорить... Она обратилась с конкретным кейсом и бумагой от ФНС 
Сейчас работает с представителем знакомым, крипте не верит, поэтому внебанковские переводы получает на нужные счета

А так, скорее всего. Просто был муж, который тоже хорошо зарабатывал, и там доход по факту можно было размыть и скорее всего размывался. А потом напрямую через ужасный во всех смыслах Paxum на карточку гнала... Вот и поплатилась 

Сейчас и многие студии, которые с профи не работают - получат проблемы. И улетят с блокировками счетов быстро-быстро. Сидим и ждем 100 сообщений с паникой 

[Vetaa]

4 часа назад, Token2Cash сказал:

У меня была моделька, клиентка, которая с 2012 или около того года работала. И буквально в 2018 получила письмо счастья от ФНС, которое просило отчитаться по переводам за 600.000 рублей на чужие счета, покупку машины и ещё что-то, уже не вспомню. Начислили пени и дальше по списку. По итогу еле-еле девочку увели от уголовки в большой, но относительно приемлемый штраф... Который составлял не более 80% от её дохода в месяц. А ведь могли отдать 18.9% за все три года неуплаты и ещё до трёх лет посидеть. Но повезло, прокатило с ссылками на подарки, донаты и прочие "прелести" женского тела. 

А почему ей грозила уголовка? 

УК РФ Статья 198. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.

И какая разница, с 2012 или 2002? Налог более чем за 3 года взять не могут. Или я что-то неправильно понимаю. 

 

Изменено 25 Марта 2021 пользователем Vetaa

[Vetaa]

 

5 часов назад, Token2Cash сказал:

Очень хорошее решение. 
С точки зрения налоговой нагрузки. По факту, сейчас есть льготная сумма, благодаря которой налоговые отчисления будут составлять всего лишь 3%, но затем налоговая нагрузка вырастет до 4%
 

В нашем случае стоит оформлять 6%? Т.к. это скорее выглядит как работа с юридическими лицами, а не физическими. 

[Token2Cash]

37 минут назад, Vetaa сказал:

А почему ей грозила уголовка? 

УК РФ Статья 198. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.

Да, во-первых прошу прощения, под вечер капельку описался по статье. Да, действительно 198 была 
Во-вторых, это был её второй раз, когда поймали. В-первый она заплатила какой-то копеечный штраф и выслушала рекомендации, во-второй уже за года набежало и тут уже вступает уголовное преследование. 

[Token2Cash]

6 минут назад, Vetaa сказал:

 

В нашем случае стоит оформлять 6%? Т.к. это скорее выглядит как работа с юридическими лицами, а не физическими. 

Зачем? Выводите к себе на интернет кошелёк или любую иную платежную систему, а дальше к себе на карту и 4% для обеления. 
Никто не будет проверять как деньги попали на кошелёк. А самозанятый может оплату принимать куда угодно. Хоть наличкой, хоть на Webmoney, хоть на Paxum  

[Token2Cash]

42 минуты назад, Vetaa сказал:

А почему ей грозила уголовка? 

УК РФ Статья 198. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.

И какая разница, с 2012 или 2002? Налог более чем за 3 года взять не могут. Или я что-то неправильно понимаю. 

 

А, да год начала работы обозначил просто так) К тому, что в те времена был воздух свежее. Не более.

 

[собутльница]

кто как решал вопрос с лимитом самозанятых, поделитесь плиз...

как поступали после того как он заканчивался или как делали так, чтобы он не заканчивался дольше?(мб часть через кого-то выводили или через какие-то биржи и тд) не хотелось бы что-то прятать, но лимит не резиновый, увы и ах

[AlisaW]

4 часа назад, собутльница сказал:

как поступали после того как он заканчивался

Как вариант сделать ИП. Там нет лимитов 

Изменено 27 Марта 2021 пользователем AlisaW

[Adelaida1984]

В 25.03.2021 в 19:48, Token2Cash сказал:

Зачем? Выводите к себе на интернет кошелёк или любую иную платежную систему, а дальше к себе на карту и 4% для обеления. 
Никто не будет проверять как деньги попали на кошелёк. А самозанятый может оплату принимать куда угодно. Хоть наличкой, хоть на Webmoney, хоть на Paxum  

т.е. можно кидать на epayservice оттуда на карту российскую и 6% платить налог как самозанятая? какой банк лучше как думаете?