Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[Monaco]

"Альфа банк сегодня комиссию ввёл в своих банкоматах — просит 5$ комиссии за 100$." 

[aponik]

24 минуты назад, Monaco сказал:

"Альфа банк сегодня комиссию ввёл в своих банкоматах — просит 5$ комиссии за 100$." 

За иностранные карты или даже за свои?

[Monaco]

Инокарты

[krouli]

23 минуты назад, Monaco сказал:

Инокарты

Глупо было бы не ввести комиссии, бабло по-быстрому срубить..

а потом так и оставить

 

Изменено 20 Июня 2018 пользователем krouli

[Darkness]

16 часов назад, Monaco сказал:

"Альфа банк сегодня комиссию ввёл в своих банкоматах — просит 5$ комиссии за 100$." 

Для начала пусть лимиты вернут те, что раньше. С лимитом в сотку они нахер никому не упали.

[Monaco]

 

Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, по которому операции по получению наличных денежных средств в России с карточек, выпущенных иностранными банками, будет подлежать обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Документ размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента.

http://www.interfax.ru/amp/617467

Банки обяжут документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг дату и место совершения операции по снятию наличных, сумму, номер платежной карты, сведения о держателе платежной карты не позднее 3 рабочих дней.

[Gal5]

19 минут назад, Monaco сказал:

Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект

Это долго, у нас точно есть год, тк законопроект должен вступить в силу- раз, это полгода минимум,  надо технически все настроить, те год на все я бы отмерила.

Потом я скажу, у меня редкое имя и фамилия, но с такими именем и фамилией живет 5 человек в СПБ, докажи, что это именно я, на карте нет моих паспортных данных. Им надо обратиться в международный мониторинг, в Паксум и Эпейсервис.

Интересно, сколько с карты можно считать инфы.

 

прочитала статью, вот надо придумать зловещее название, чтобы все кликнули, а на деле еще неясно, но, Монако, несите страшилки ))) я всегда за.

Цитата

Поправки предлагается внести в статью 6 закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Данная статья устанавливает перечень операций, подлежащих обязательному контролю. В частности, это большинство операций на сумму свыше 600 тыс. рублей, сделки с недвижимостью, стоимостью выше 3 млн рублей, некоторые виды операций по гособоронзаказу.

 

Изменено 21 Июня 2018 пользователем Gal5

[CutePie7]

В 20.06.2018 в 02:30, Vikki2000 сказал:

Я так поняла, что paydek - это система типа скрила и пейпала. С него можно выводить деньги на локальную карту, и Паксум его временнно прикрутил именно для вывода. 

Не подскажете,а на карту paydek можно выводить деньги с epayments?и  есть ли у кого-нибудь карта paydek уже?

[DollGlamour]

8 минут назад, CutePie7 сказал:

Не подскажете,а на карту paydek можно выводить деньги с epayments?и  есть ли у кого-нибудь карта paydek уже?

 

Изменено 21 Июня 2018 пользователем DollGlamour

[krouli]

начитаются новых "словей"  и давай вопросы задавать это снова все Апоник виновата со своим любопытством и  разглагольствованием

Изменено 21 Июня 2018 пользователем krouli

[Vikki2000]

2 часа назад, CutePie7 сказал:

Не подскажете,а на карту paydek можно выводить деньги с epayments?и  есть ли у кого-нибудь карта paydek уже?

Очень сомневаюсь, что у вас получится переводить деньги с одной электронной  системы на другую. Можете попробовать с epayments вывести на PayPal или на скрил  для таких манипуляций используют обменники, которые берут 15%  за услуги.

 

Тоже виню Апоник, дезориентирует людей 

[Monaco]

Постановление Правительства Российской Федерации от 16.06.2018 № 693 "О реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с компетентными органами иностранных государств (территорий)" http://publication.pravo.gov.ru/document/view/0001201806190011

[SexyRedHead]

Также прошу разъяснить следующее: В связи с введением Единого стандарта отчетности - Common Reporting Standard (CRS), (http://www.nexus.ua/mezhdunarodnyj-a...j-informatsiej) который обязывает все страны-участники автоматически передавать информацию о всех открытых счетах физических лиц - не резидентов в налоговую службу соответствующей страны. EpayService также подпадет под данные требования? Я так понимаю, сама EpayService банковской системой не является и передавать данные о счетах своих клиентов в рамках CRS не обязана, но карты, выпускаемые Вашей системой, эмитируются банками стран-участников СRS и, соответственно, эти банки будут обязаны давать такую информацию о своих клиентах, не смотря на то, что карты эмитированы по заказу EpayService. Не могли бы Вы подробно пояснить этот вопрос, особенно с учетом изменившейся политики конфиденциальности GDPR . Буду благодарен за полный, развернутый и, главное, понятный ответ. Спасибо!

Мы уже неоднократно тут говорили и комментировали этот вопрос ранее: с нашей бизнес-моделью и под текущей редакцией вышеназванного стандарта мы не попадаем под её действия.

 

Это ответ Epayservice.

 

 

Изменено 23 Июня 2018 пользователем SexyRedHead

[SexyRedHead]

Здравствуйте!

По нашей информации, последняя версия CRS не распространяется на электронные платежные системы, такие как наша.
ePayments зарегистрирована в Великобритании. Все действия ePayments строго регламентируются законами и положениями, действующие в Великобритании.

 

[SexyRedHead]

Это ответы платежек, но есть мнение

а я думаю все банально просто, они как система никуда ничего не передают и не кривят душой, а банк с которым они сотрудничают сливает всю инфомацию по выпущенным картам и когда местная налоговая узнает укрывателей зарубежного бабла лишь вопрос времени.

 

Осталось про паксум узнать.

 

[SexyRedHead]

We do not directly forward information to any country. We deal with the regulator locally. They decide past that point so we don't know what was sent and what wasn't. 

Also, Choice bank in Belize can send information about the card usage, we have no control over that. We are not told if or when they report. They are regulated locally as well. 

Best Regards.

 

 

Это с мастера ответ от паксум, сообщение за февраль. То есть как я поняла они не в ответе за то, посылает ли банк, с которым они работают, инфу или нет. 

Круто чо уш(

Изменено 23 Июня 2018 пользователем SexyRedHead

[aponik]

https://rg.ru/2018/06/22/fns-ne-budet-kontrolirovat-perevody-deneg-na-karty-i-brat-s-nih-nalog.html

[krouli]

Так, с этим  уже решено, а вот банк временных карт паксума в какой стране? в канаде? там автообмен?

Монако, можно в  двух словах о  документе на 38 страниц? марафон и мозг работает только в эту сторону.

те  100 пудово будет автообмен?

Изменено 23 Июня 2018 пользователем krouli

[showmeboobs]

Опять 25.

Наши карты препейд. Т.е выпускаются без открытия счета.

Нет счета-нет обмена.

Это как золотая корона или кукуруза.

[krouli]

7 минут назад, showmeboobs сказал:

Нет счета-нет обмена.

Скрытый текст

 

просто на мастере  в отдельно теме загоняются.. все равно к юристу схожу для успокоения

Изменено 23 Июня 2018 пользователем krouli

[Darkness]

А если вдруг счета и есть, то нам все равно уже пизда всем

[krouli]

14 минут назад, DarkPrincess сказал:

А если вдруг счета и есть, то нам все равно уже пизда всем

есть время переписать недвигу или нет уже?

Изменено 23 Июня 2018 пользователем krouli

[Monaco]

Есть мнение, что для избежания  геморройной отчётности в финмониторинг в 3 дневные сроки по всем операциям обналички с инокарт, банки РФ готовы прекратить их обслуживать, оставив возможность съёма денег иностранцами в ПВН банков с предъявлением иностранного паспорта

[Monaco]

AlexFFF   а точно иностранные платежные системы участвуют в обмене информацией?  такие как epayments, payeer и другие ...  ссылку может кто дать на закон или НК?  в соседних ветках читал что платежка не попадают под обмен, т.к. не являются банками. но тоже без ссылок на законодательство.

Российский закон куцый, там есть много несуразностей и касается банковских счетов. 
Соглашение CRS писалось профессионалами и очень тщательно. Там учтено все. В том числе и электронные кошельки. 
Когда такие сведения поступят в Россию возникнет много неприятных конфликтов: в ряде случаев налоговики будут приставать к гражданам на предмет нарушения закона, а те будут говорить, что банковских счетов у них нет. Уже такое происходит с брокерскими счетами. Пока однозначно ВС определил, что банковские брокерские счета ничем не отличаются от обычных банковских счетов и про них нужно уведомлять ФНС и по ним отчитываться. Про остальные брокерские счета баталии предстоят впереди.

 

Изменено 24 Июня 2018 пользователем Monaco

[krouli]

Цитата

Теперь TrueCash карты, тоже канадские.

Канада автообмен с нами ведь не заключила?

епей ответили , что они тоже  под автообмен не попадают.. ну если даже остановят выдачу по инокартам, можно паспорт завести, либо отдыхать чаще.

сомневаюсь, что прикроют обслуживание карт,  верхушке не выгодно