Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[SexyRedHead]

В 14.07.2021 в 15:57, AnnaSmir сказал:

можно использовать российские кошельки, они отчитываются только по факту открытия кошельков, а суммы не сливают так,как делают банки при открытии банковских карт, так как под каждую банковскую карту открывается счет, под кошельки счет не открывается, там заводится зашифрованная айдишка

Но и в случае с кошельками нужно следить чтобы сумма транзакции не превышала 500-600к, так как об этой сумме они тоже обязаны отчитываться

Сумма одной транзакции или за месяц/год?

[Monaco]

54 минуты назад, SexyRedHead сказал:

Сумма одной транзакции или за месяц/год?

Оборот за год

[Anny18]

В 14.07.2021 в 17:57, AnnaSmir сказал:

можно использовать российские кошельки, они отчитываются только по факту открытия кошельков, а суммы не сливают так,как делают банки при открытии банковских карт, так как под каждую банковскую карту открывается счет, под кошельки счет не открывается, там заводится зашифрованная айдишка

Но и в случае с кошельками нужно следить чтобы сумма транзакции не превышала 500-600к, так как об этой сумме они тоже обязаны отчитываться

 А что делать, если сайт, с которого я вывожу, не предлагает Российский кошелек?

[Monaco]

ФНС России и Payoneer.

 

 

Вкратце - платежка Payoneer полностью легла под ФНС России.

Платежная система Payoneer - оплот многих вебмастеров, фрилансеров, фотостокеров, которые привыкли работать на зарубежном рынке.
Средства на нее капают, как правило, в американских долларах.
С 12 сентября 2021 года все средства, что приходят на аккаунт будут автоматом выводиться на счет в банке РФ.
Реально будет всего одна единственная возможность вывода и та, на автоматике и в банк РФ.
Вывод будет происходить раз в день, так что хранить деньги на балансе клиенты не смогут.
Комиссия за вывод 2% (если в локальной валюте, а у нас ведь рубли, ну и на конвертации тоже немного (пару тройку процентов) Payoneer наварит).
Если вывод в долларах, то помним, что на пути SWIFTa может появится голодный американский банк корреспондент и откусит минимум 15$.
На переводе штукаря незаметно, а вот если перевод 50$ то проценты грабительские.
Но % за вывод реально мелочи.
Важно другое.
Пионерам сделали предложение и сказали - либо вы работаете так, либо ни как. И платежка согласилась, так как не захотела терять российский рынок и  продолжать работать с россиянами.
Получается Payoneer сдался первый, а кто будет следующий?
 

[aurelia]

а у пионера нет карт разве ? 

Изменено 24 Августа 2021 пользователем aurelia

[Monaco]

25 минут назад, aurelia сказал:

а у пионера нет карт разве ? 

ЦБ РФ наехал на Мастеркард, и для россиян карт пионера с мая прошлого года не стало

[Vip]

Всем доброго времени суток.Я уже давно взрываю себе голову многими вопросами касаемо вывода денег с вебкама.Перечитала весь форум ,но точного ответа для себя так и не нашла.Попробую задать их вам напрямую.Работаю вебкам моделью не очень давно,сначало вышла на стабильные 100 тр в месяц и потом все больше и больше .... и конечно же по моей обычной карте Тинькорфф проходят эти огроменные суммы каждый месяцЯ так и не сделалась самозанятой так как прочитала что это до 2400 000 в год и 200 в месяц,а остальное уже ИП.Ну ок,даже если ИП?Какой вид деятельности я веду?За что бабки простите?)))))Как можно это провести под категорию блогеров и прочего и как они вообще это все выводят и регистрируют?Я думаю что вывод наших сумм примерно схож с их.Или проще завести сразу несколько карт паксума на себя,на маму,на мужа и на собаку в придачу(шучу)))Так же очень интересно как же потом хранить большие суммы(а это уже простите миллионы рублей)на какомто Российском счете?Не проще выводить их сразу же в банк другого государства,которое не предоставляет данные России ,Тайланд например?Есть тут те кто работал в Тайланде и хранил деньги на Тайских счетах?Очень интересно послушать.Короче мозг себе взрываю капильно и не могу придти к какомуто итогу,что называется сижу и молча жду когда ко мне постучится налоговая!

[CatCat]

14 минут назад, Vip сказал:

денежные средства можно хранить в депозитарии банка,так банк и налоговая не узнают,сколько у вас бабла

[helga4u]

В связи  с недавними событиями, задумалась вот о чем. Если выводить деньги на карту монобанка, если попросят указать источники средств, что я зачисляю на карту, какие им предоставить документы? 

[SmileRi]

Скажу так, не выводите на монобанк. Гемор с ним словить намного проще, блочат платежи на раз-два. Работайте с Приватом.

[SmileRi]

8 часов назад, helga4u сказал:

В связи  с недавними событиями, задумалась вот о чем. Если выводить деньги на карту монобанка, если попросят указать источники средств, что я зачисляю на карту, какие им предоставить документы? 

Это можно у адвоката узнать, если нужен, могу дать контакт. Он по Украине, какие у вас законы я не знаю...

[helga4u]

1 минуту назад, SmileRi сказал:

Скажу так, не выводите на монобанк. Гемор с ним словить намного проще, блочат платежи на раз-два. Работайте с Приватом.

Приват отказал мне в выпуске карты, поэтому боюсь что могут просто заблочить счета в ближайшее время. За контакт адвоката буду благодарна 

[пальмира]

1 час назад, SmileRi сказал:

Скажу так, не выводите на монобанк. Гемор с ним словить намного проще, блочат платежи на раз-два. 

+10500

[Фисташка]

Я запуталась в платежах. SWIFT  это в валюте, а в местной валюте EFT ?

Изменено 6 Октября 2021 пользователем Фисташка

[AlisaW]

1 час назад, Фисташка сказал:

в местной валюте EFT ?

Да

[Monaco]

Росфинмониторинг, МВД и ФСБ будут наделены полномочиями приостанавливать операции граждан по счетам и картам. Следует из нового законопроекта

Приостанавливать будут операции без суда на срок до 10 дней при наличии подозрений в отмывании денег, финансировании терроризма, торговле наркотиками и иных страшных деяниях.

Какая уж тут банковская тайна.

@banksta

[AlisaW]

"Как объясняется в пояснительной записке к законопроекту, эти изменения потребовались, так как для совершения указанных преступлений в подавляющем большинстве случаев используются счета или электронные кошельки, открытые на небольшой промежуток времени на подставных лиц или без прохождения идентификации клиента, что делает неэффективной их блокировку через суд."

https://www.rbc.ru/finances/12/10/2021/616570919a7947221818a583

[superneo]

Сегодня в приватбанк переормлял карту для выплат, ибо через месяц уже кончается и посмотрев на транзакции по ней, мне намекнули, что могут и запросить документы и намекнули, что если работаю неофициально, то лучше использовать не"карту для выплат" а "универсальную". Кто-то такую информацию слышал? Что может действительно для выплат самая палевная, ибо предполгает какую-то занятость? А то может я вообще один тут протупил и изначально для выплат оформил?

[SmileRi]

Скрытый текст

 

Все ок, пользуйтесь. Пусть свои намеки в одно место засунут )

[xGlamourx]

[Ambient]

Кто-нибудь нибудь знает, если я пополняю рублевую карту с евровой, банк "рублёвой" карты видит, что это были евро? 

[SweetCherry]

Если вы отправляете деньги в евро и их конвертирует ваш банк, а не вы сами до отправки, то логично же, что видит. 

[Ambient]

ну да, логично. Спасибо

[AndyXXX]

Подскажите пожалуйста, насколько безопасно пользоваться Паксумом в России?
Насколько я понимаю деньги придут на российскую банковскую карту переводом.
Насколько это безопасно? Не могут ли заблокировать перевод с затребованием источника происхождения средств?

[Monaco]

1 час назад, AndyXXX сказал:

Не могут ли заблокировать перевод с затребованием источника происхождения средств?

Могут. Легко, и в соответствии с действующим законодательством