Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[alaves]

кстати, кому все равно куда выводить на епейсервис или паксум, может подзаработать на выводе, я уже два раза меняла деньги с епея на пакс через биржу обмена валют и у них прикольный курс 1 к 1.03, т е с 300 епея на паксум придет 310, мелочь, но приятно

можно все деньги гнать на епей, а потом через биржу менять на пакс и иметь небольшой навар с этого, там до 2000 в месяц без верификации и паспортов

Изменено 28 Апреля 2021 пользователем alaves

[aponik]

Вот тут?

https://www.bestchange.ru/epayservice-to-paxum.html

Скрытый текст

Но мне странно что они хотят слить Пакс.

 

Изменено 28 Апреля 2021 пользователем aponik

[alaves]

да

[Adelaida1984]

Здравствуйте, что думаете насчет отключения России от SWIFT?

[Token2Cash]

В 29.04.2021 в 11:54, Adelaida1984 сказал:

Здравствуйте, что думаете насчет отключения России от SWIFT?

Удар по экономике. Маловероятно, что дойдем. Риск для нац валюты.

[AlisaW]

 

[Monaco]

Власти начнут отслеживать платежи россиянам из-за границы. Росфинмониторинг начнет контроль за всеми платежами на физлиц и юрлиц из «определенных стран». Каких именно - никому не раскрывается. Но и так понятно, что это ЕС, США и Великобритания.

https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/vlasti-nachnut-otslezhivat-platezhi-rossiyanam-iz-za-granicy-1030492440

 

PS

Как вам очередной прикол «нашего городка»?
«Росфинмониторинг будет отслеживать любые денежные переводы гражданам и юрлицам, поступающие с территории определенных иностранных государств.»
Каких именно государств? Не сказано. 
Опять же, идея понятна. То, что волнует власть, это «запрет россиянам участвовать в работе нежелательных НПО за пределами РФ.»

Чем на практике данная новация может обернуться? Особенно учитывая замечательные традиции нашего городка? 
Не получится ли так, что любой, даже самый невинный, платеж из-за границы будет неделями изучаться под микроскопом и опять потребуется огромное количество бумажек для доказательства факта, что ты не жираф?

Итог прост. В течение ближайшего времени мы будем разгадывать ребусы, что нам подготовили наши драгоценные отцы-кормильцы и, мучительно переваривая полученную дозу информации, в итоге гадать... каждый свое. Кто-то решит паковать манатки и валить, пока не поздно. 

Короче, кормильцы отжигают, а мы грешные садимся на пенек, доедаем последний, еще дореволюционный, пирожок и пускаемся в традиционные размышления на тему того, как жить дальше, где жить дальше и почем вообще жить. 

Весело живем, однако.

@bitkogan

Изменено 4 Июня 2021 пользователем Monaco

[Monaco]

Подозрительными будут считаться все переводы  и перечисления из-за рубежа

Поправка указывает, что получение как физическими, так и юрлицами перевода денежных средств в любом объеме подлежит контролю, если средства поступают из иностранного государства

В поправках нет исключений в части операций из-за рубежа, которые не будут подвергнуты контролю Росфинмониторинга, а значит, банков. Проверке могут подвергаться, к примеру, переводы родственников, отмечает руководитель практики «Международное право и налоги» юридической компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Яна Семеняка. То есть всем, кто регулярно получает из-за рубежа денежные средства, необходимо заранее подготовить обоснование источника происхождения денежных средств, причины их получения и предупредить отправителя средств о возможном запросе дополнительных документов на отправляемые им суммы, отмечает она.

Госдума 9 июня одобрит поправки в закон о легализации доходов, полученных преступным путем

 

https://www.vedomosti.ru/politics/articles/2021/06/06/873128-perevodi-nko?utm_campaign=vedomosti_public&utm_content=873128-perevodi-nko&utm_medium=social&utm_source=telegram_ved

[Monaco]

Ветка про вывод/легализацию крипты 

 

 

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=37&TID=383120&MID=8646063#message8646063

[Lolla]

Привет) кто-нибудь читал про нрвый закон (рф) о превышении лимита в 600т.р. на эл.кошельки? Если в год пуступило более 600т.р. на иностранные эл.кошельки, то нужно подавать декларацию в налоговую. Я зп вывожу через епейсервис и вот не помню, обмениваются они данными с налоговой или нет, может напомнит кто? Думала еще как самозанятая оформиться и перестать очковать, но что-то не очень хочется такой вариант. С пейпалом,я так понимаю, придется в этот лимит как-то влазить, либо открывать еще на кого-нибудь и после 600тыс. слать на второй кошелек

[AlisaW]

5 часов назад, Lolla сказал:

Я зп вывожу через епейсервис и вот не помню, обмениваются они данными с налоговой или нет, может напомнит кто?

Автообмен есть только с банками, с платежными системами - нет

[CatCat]

А в каком нормативно-правовом акте указано  про лимит 600 тысяч за год? Много вижу про это на вебкам форумах,но не могу понять на что ссылаются? В законе об отмывании  идёт речь о разовых операциях определённого характера,сумма которых равна 600 тыс,как я понимаю. Откуда взялась эта цифра в данном контексте?

[AlisaW]

https://www.advgazeta.ru/ag-expert/advices/perevel-dengi-s-inostrannogo-koshelka-otchitaysya/

[Lucky]

Кто выводит eft паксум на сбер,как у вас все ок? Я вывожу на тинек больше полугода  и тут подумала,может на сбер начать выводить,чтобы не такие частые переводы на тинек были.Но слышала ,что на сбер лучше вообще не стоит.Вот не знаю стоит ли это делать или уж на тиньков продолжать,вывожу порядка 50К руб/мес.Знающие подскажите,заранее спасибо!

[AlisaW]

3 часа назад, Lucky сказал:

 

Не та сумма, которую стоит делить на несколько счетов, в банковских масштабах это вообще ни о чем. Даже на уголовную ответственность не наберётся.

Вообще можно самозанятость сделать, если такое беспокойство сильное есть 

[AlisaW]

Омг

Было бы чудесно

 

Изменено 29 Июня 2021 пользователем AlisaW

[Lolla]

Может   полезно  будет про лимит в 600тыс с иностранных кошельков

https://partnerkin.com/blog/stati/inostrannie_koshelki_shtraf

[Lucky]

1 час назад, Lolla сказал:

Может   полезно  будет про лимит в 600тыс с иностранных кошельков

https://partnerkin.com/blog/stati/inostrannie_koshelki_shtraf

Возникает такой вопрос,ведь при получение денег с паксума (eft) на тинькофф, перевод приходит от киви банка,частный перевод без ндс.Значит ли это,что это перевод внутри страны,интересно?Но деньги-то с Паксума приходят,почему в описании  платежа так значится не понятно.Ранее,когда выводила на карту тинькофф (не eft) в описании платежа указывался перевод от Paydek

[Lolla]

6 часов назад, Lucky сказал:

Возникает такой вопрос,ведь при получение денег с паксума (eft) на тинькофф, перевод приходит от киви банка,частный перевод без ндс.Значит ли это,что это перевод внутри страны,интересно?Но деньги-то с Паксума приходят,почему в описании  платежа так значится не понятно.Ранее,когда выводила на карту тинькофф (не eft) в описании платежа указывался перевод от Paydek

Интересно. Паксумом давно не пользуюсь, последняя транзакция была от Paydek. Епейсервис отправляется как перевод Contact Moscow

[MelissaAlice]

Всем привет.
Я читала читала и в некоторых моментах у меня вопросы.
Самозанятые  вы регистрировались как блогеры? видео прикладываю.  По поводу счетов в баксах например я из паксума вывожу в баксах и потом перевожу в рубли через тинькофф. На сколько я поняла я могу в ручную вбивать "чеки?" суммы с которых плачу налог . Тут пишут что лучше в рублях сразу переводить,потому что может быть проверка. Так же тут пишут что перевод из за рубежа в принципе будут проверять,это у ип или у всех? как вообще тогда в таком случае поступать? и я так поняла что даже если кто то мне из за рубежа прислал денег тоже проверка?
Так посмотреть что в интернете говорят мол все просто, зарегестрируйся и чики пуки . А тут читаешь и кажется куда не сунься засада 
кто уже самозанятый?  кто скажет как быть я уже совсем запуталась 
И я плохо вообще понимаю как это выглядит у модели ,что писать в чеках ? или у вас просто карта и все приходящие деньги  сами отправляются в приложение? и что в них написано?что делать с валютным счетом и нужно ли отчитываться за то что тебе деньги с паксума пришли? я вот с этим больше всего запуталась
Я вроде читала что им вообще без разницы откуда, главное что бы налоги заплатил ,а тут совсем другая инфа 
И теперь еще за пейпал и прочее прислали я вообще в ужасе. Умоляю кто самозанятый поделитесь как у вас все работает и где ждать засаду 

 

[Andres]

On 6/29/2021 at 12:32 PM, AlisaW said:

Омг

Было бы чудесно

 

 

Слово "чудесно", применительно к этой новой инициативе от налоговиков, можно употребить только в кавычках. Ничего хорошего от подобных нововведений ожидать не следует. имхо.

Под красивой упаковкой из популизма и удобства этого "налогового режима для микро и малого бизнеса", скрыт усиленный контроль за деньгами и их движением на расчетных счетах и банковских картах.

Если Вас подобная тема до сих пор интересует, могу по пунктам расписать все "подводные камни".

[Andres]

On 6/30/2021 at 8:38 PM, Lucky said:

Возникает такой вопрос,ведь при получение денег с паксума (eft) на тинькофф, перевод приходит от киви банка,частный перевод без ндс.Значит ли это,что это перевод внутри страны,интересно?Но деньги-то с Паксума приходят,почему в описании  платежа так значится не понятно.Ранее,когда выводила на карту тинькофф (не eft) в описании платежа указывался перевод от Paydek

По Вашему вопросу, ситуация следующая:

При получении Вами денег с паксума (eft – Local Bank Transfer) на тинькофф, Вам приходит частный перевод без ндс от киви банка, потому что схематичный «путь» транзакции ориентировочно такой: paxum – (оператор «входящих» транзакций в РФ) – киви банк – Ваш банковский счёт тинькофф.

Если при банковской или налоговой проверке проверять и детализировать всю цепочку транзакций, то выяснится, что перевод подпадает под категорию международного.

Если же подходить формально юридически, без детализаций и без запросов, то такая транзакция будет квалифицирована, как проведенная внутри страны.

Что касается того, когда Вы выводили на карту тинькофф (не eft) в описании платежа указывался перевод от Paydek, здесь ситуация немного иная – «путь» транзакции другой: paxum – paydek (в данном случае выступает, как посредник - оператор «входящих» транзакций в РФ) – Ваша банковская карта тинькофф.

Paydek – это международная компания, аффилированная с paxum, выступающая в качестве посредника при оказании международных транзакций (переводов).

Официальный сайт Paydek: https://www.paydek.com/

Информация на английском про Paydek:

DEK-CO (UK) LTD trading as PAYDEK, is a UK based global payments company, providing a low cost, simple and easy-to-use solution to facilitate cross-border payments in over 120 countries. ... Funding is instantaneous from your Paydek Payment Account. We offer dedicated EURO IBAN and USD ACH accounts.

P.S. Информация про Paydek – это не реклама! Это сведения для ознакомления.

[Andres]

20 hours ago, MelissaAlice said:

Всем привет.
Я читала читала и в некоторых моментах у меня вопросы.
Самозанятые  вы регистрировались как блогеры? видео прикладываю.  По поводу счетов в баксах например я из паксума вывожу в баксах и потом перевожу в рубли через тинькофф. На сколько я поняла я могу в ручную вбивать "чеки?" суммы с которых плачу налог . Тут пишут что лучше в рублях сразу переводить,потому что может быть проверка. Так же тут пишут что перевод из за рубежа в принципе будут проверять,это у ип или у всех? как вообще тогда в таком случае поступать? и я так поняла что даже если кто то мне из за рубежа прислал денег тоже проверка?
Так посмотреть что в интернете говорят мол все просто, зарегестрируйся и чики пуки . А тут читаешь и кажется куда не сунься засада 
кто уже самозанятый?  кто скажет как быть я уже совсем запуталась 
И я плохо вообще понимаю как это выглядит у модели ,что писать в чеках ? или у вас просто карта и все приходящие деньги  сами отправляются в приложение? и что в них написано?что делать с валютным счетом и нужно ли отчитываться за то что тебе деньги с паксума пришли? я вот с этим больше всего запуталась
Я вроде читала что им вообще без разницы откуда, главное что бы налоги заплатил ,а тут совсем другая инфа 
И теперь еще за пейпал и прочее прислали я вообще в ужасе. Умоляю кто самозанятый поделитесь как у вас все работает и где ждать засаду 

 

И Вам привет)

Просмотрел видео, которое Вы отправили – не все сферы деятельности, указанные там, верны.

IT-сферы с подразделами «вебмастер», «верстка и дизайн» - это «мимо кассы».

В качестве вариантов Вашей деятельности, которые необходимо указывать для регистрации в качестве самозанятого, наиболее точными и юридически исчерпывающими будут: раздел «маркетинг, реклама» (подраздел «прочее»), раздел «IT-сфера» (подраздел «прочее»), «IT-сфера» (подраздел «фото, видео, печать - фотограф»), «IT-сфера» (подраздел «фото, видео, печать - оператор»).

Именно вышеуказанные сферы детально описывают фактическую сущность деятельности блогера – съемку и монтаж видео, работу с фотоизображениями, получения денежных средств от рекламодателей за размещение рекламы на своём блоге, аккаунте или канале.

По поводу вывода денег в долларах с paxum на тинькофф: сначала обычным способом выводите заработанную сумму в валюте, потом конвертируете её уже в тинькофф на момент выставления чека в личном кабинете самозанятого, далее - через личный кабинет самозанятого формируете и выставляете чек с этой суммой в рублях, потом оплачиваете налог и на этом все.

Чеки в личном кабинете самозанятого формируете и выставляете Вы сами.

В рублях сразу с paxum на тинькофф не сможете вывести. Paxum рубли не поддерживает и конвертацию не делает.

Насчёт проверки: если отправитель платежа не значится как, например, chaturbate, pornhub и т.д., то проверки не будет.

Перевод из-за рубежа у физического лица будут проверять если: во-первых, единоразово (то есть одним переводом) получите на карту или расчётный счёт от 600 тысяч рублей и больше; во-вторых, отправитель платежа будет значиться как сомнительный (об этом смотрите выше).

Касательно ИП и юридических лиц – там другая ситуация… (могу, конечно, описать, но это очень много информации и Вам, скорей всего, будет не актуально)

По поводу проверок:

Право контролировать банковские счета и движение денег на банковских картах у налоговой есть уже давно, но это делается не в автоматическом режиме, а на основании решения руководителя инспекции и только если идет проверка конкретного физического лица. Банк должен исполнить требование фискалов, но он не сливает информацию о движениях без повода, и пока такое не планируется. Условно говоря, сотрудник не может зайти в систему банка и посмотреть любого его клиента. Так что пока ничего страшного не начнется.

Чтобы что-то на кого-то «навесить», нужно вначале доказать, что есть нарушение. Просто так списать с конкретного человека НДФЛ или что-то ещё невозможно. Доказать, что Вам на карту прилетел доход, а не подарок или возврат долга, на данный момент, тоже невозможно.

Однако, контроль за движением средств есть, это правда. Подозрения вызывают регулярные крупные поступления свыше 600 тысяч в месяц по одной карте.

«Под прицел» также попадают некоторые особо дерзкие неработающие граждане, покупающие себе дорогие авто, недвижимость и прочее за кучу миллионов – таких на допросы уже вызывают…

К счастью, наличие расходов, по закону, приравнивать к доходам нельзя, поэтому всегда можно съехать. А налогов на расходы у нас пока нет. Да, на допрос могут вызвать и спросить, что это и откуда, но доказать доход им будет крайне тяжело. Всегда можно сказать, что занял, подарили, скинулись и т.д.

Итог: «не отсвечивайте сильно» с крупными суммами, будьте вдумчивы, аккуратны и будет Вам счастье :)

P.S. Не рекламирую самозанятость и не призываю никого регистрироваться. Существуют и другие способы жить спокойно…

P.S.2. Самозанятость имеет как плюсы, так и минусы, каждый решает сам.

P.S.3. MelissaAlice, если Вам интересна более подробная информация по нюансам самозанятости – пишите в ЛС. Это спасёт данную ветку форума от превращения в руководство по самозанятости :D

Изменено 4 Июля 2021 пользователем Andres

[natasha123]

4 hours ago, Andres said:

единоразово (то есть одним переводом) получите на карту или расчётный счёт от 600 тысяч рублей

 

4 hours ago, Andres said:

свыше 600 тысяч в месяц

так в месяц или единоразово? или в год? консультировались-консультировались, а ясности так и не прибавилось...

[Andres]

21 minutes ago, natasha123 said:

 

так в месяц или единоразово? или в год? консультировались-консультировались, а ясности так и не прибавилось...

 

По закону совокупная сумма, полученная Вами в размере от 600 тысяч в год и выше - это повод для проверки. Однако это не отменяет возможность потенциальной проверки, если, например, Вы получили за один конкретный месяц 600 тысяч или больше.

Надеюсь, что прояснил.