Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[juliafox]

11 минут назад, Виагрочка сказал:

Происхождение налички доказать не возможно,  если работал  с заказчиком  по устному договору. А  вот на эл. кошельках все отслеживается откуда и сколько  пришло.

 Девы не кидайте тапками.. просто вот мне надо докопаться до истины.

Так обратитесь к юристу и получите грамотную консультацию , заодно до истины докопаетесь .

[Виагрочка]

4 минуты назад, juliafox сказал:

Так обратитесь к юристу и получите грамотную консультацию , заодно до истины докопаетесь .

Спасибо так и сделаю. 

 

[AnnaSmir]

на кошельках следят, но ни у кого не возникает подозрений при платежах самому себе и кошельки не отчитываются по каждому платежу, как это происходит с картами

налоговая только может докопаться если сумма платежа крупная (от 500к рублей)

 

[Monaco]

20 часов назад, AnnaSmir сказал:

ни у кого не возникает подозрений при платежах самому себе

Это подпадает под критерий подозрительных операций для Финмониторинга

(подраздел  "операции, не имеющие очевидного экономического смысла")

[AlisaW]

"Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели". 

 

У переводов самому себе есть очевидный смысл и цель в данном случае: перевести деньги на расчётный счёт и заплатить налог. 

Причём с паксума или с ипея так-то не видно, сам себе человек отправил или нет. Просто пришёл перевод и все.

На паксуме вообще eft можно только на своё имя отправить. 

 

В 21.08.2020 в 20:51, AlisaW сказал:

Полный список признаков, по которым банки выявляют подозрительные операции

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_128351/129a2a60b0ba145d721ecd7aaa0baa0f0d6409dc/

[Monaco]

На Украине большая налоговая стрижка

 

"Украинцам предложили налоговую амнистию - власти профукали деньги в банках, а теперь депутаты предлагают отнести наличные накопления в банки и заплатить с них 5% налога. Такая норма содержится в законопроектах о «налоговой амнистии», которые разработал глава «налогового» Комитета Верховной Рады.

«У нас за 30 лет, к сожалению, сложилась ситуация, при которой граждане без контроля накопили средства», – так прокомментировал нововведение идеолог законопроектов депутат Гетманцев. И пояснил, что таким образом власть дает людям шанс уйти «в белую» и закончить практику уклонения от налогообложения.

Избежать декларирования не получится: покупки на сумму свыше 50000 гривен (135 000 рублей) будут требовать верификации, то есть доказательств происхождения накоплений. Касается нововведение не только наличных денег, но и активов – за них, правда, предлагают уплатить уже 9% стоимости. "

@banksta

[alaves]

кстати, кому все равно куда выводить на епейсервис или паксум, может подзаработать на выводе, я уже два раза меняла деньги с епея на пакс через биржу обмена валют и у них прикольный курс 1 к 1.03, т е с 300 епея на паксум придет 310, мелочь, но приятно

можно все деньги гнать на епей, а потом через биржу менять на пакс и иметь небольшой навар с этого, там до 2000 в месяц без верификации и паспортов

Изменено 28 Апреля 2021 пользователем alaves

[aponik]

Вот тут?

https://www.bestchange.ru/epayservice-to-paxum.html

Скрытый текст

Но мне странно что они хотят слить Пакс.

 

Изменено 28 Апреля 2021 пользователем aponik

[alaves]

да

[Adelaida1984]

Здравствуйте, что думаете насчет отключения России от SWIFT?

[Token2Cash]

В 29.04.2021 в 11:54, Adelaida1984 сказал:

Здравствуйте, что думаете насчет отключения России от SWIFT?

Удар по экономике. Маловероятно, что дойдем. Риск для нац валюты.

[AlisaW]

 

[Monaco]

Власти начнут отслеживать платежи россиянам из-за границы. Росфинмониторинг начнет контроль за всеми платежами на физлиц и юрлиц из «определенных стран». Каких именно - никому не раскрывается. Но и так понятно, что это ЕС, США и Великобритания.

https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/vlasti-nachnut-otslezhivat-platezhi-rossiyanam-iz-za-granicy-1030492440

 

PS

Как вам очередной прикол «нашего городка»?
«Росфинмониторинг будет отслеживать любые денежные переводы гражданам и юрлицам, поступающие с территории определенных иностранных государств.»
Каких именно государств? Не сказано. 
Опять же, идея понятна. То, что волнует власть, это «запрет россиянам участвовать в работе нежелательных НПО за пределами РФ.»

Чем на практике данная новация может обернуться? Особенно учитывая замечательные традиции нашего городка? 
Не получится ли так, что любой, даже самый невинный, платеж из-за границы будет неделями изучаться под микроскопом и опять потребуется огромное количество бумажек для доказательства факта, что ты не жираф?

Итог прост. В течение ближайшего времени мы будем разгадывать ребусы, что нам подготовили наши драгоценные отцы-кормильцы и, мучительно переваривая полученную дозу информации, в итоге гадать... каждый свое. Кто-то решит паковать манатки и валить, пока не поздно. 

Короче, кормильцы отжигают, а мы грешные садимся на пенек, доедаем последний, еще дореволюционный, пирожок и пускаемся в традиционные размышления на тему того, как жить дальше, где жить дальше и почем вообще жить. 

Весело живем, однако.

@bitkogan

Изменено 4 Июня 2021 пользователем Monaco

[Monaco]

Подозрительными будут считаться все переводы  и перечисления из-за рубежа

Поправка указывает, что получение как физическими, так и юрлицами перевода денежных средств в любом объеме подлежит контролю, если средства поступают из иностранного государства

В поправках нет исключений в части операций из-за рубежа, которые не будут подвергнуты контролю Росфинмониторинга, а значит, банков. Проверке могут подвергаться, к примеру, переводы родственников, отмечает руководитель практики «Международное право и налоги» юридической компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Яна Семеняка. То есть всем, кто регулярно получает из-за рубежа денежные средства, необходимо заранее подготовить обоснование источника происхождения денежных средств, причины их получения и предупредить отправителя средств о возможном запросе дополнительных документов на отправляемые им суммы, отмечает она.

Госдума 9 июня одобрит поправки в закон о легализации доходов, полученных преступным путем

 

https://www.vedomosti.ru/politics/articles/2021/06/06/873128-perevodi-nko?utm_campaign=vedomosti_public&utm_content=873128-perevodi-nko&utm_medium=social&utm_source=telegram_ved

[Monaco]

Ветка про вывод/легализацию крипты 

 

 

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=37&TID=383120&MID=8646063#message8646063

[Lolla]

Привет) кто-нибудь читал про нрвый закон (рф) о превышении лимита в 600т.р. на эл.кошельки? Если в год пуступило более 600т.р. на иностранные эл.кошельки, то нужно подавать декларацию в налоговую. Я зп вывожу через епейсервис и вот не помню, обмениваются они данными с налоговой или нет, может напомнит кто? Думала еще как самозанятая оформиться и перестать очковать, но что-то не очень хочется такой вариант. С пейпалом,я так понимаю, придется в этот лимит как-то влазить, либо открывать еще на кого-нибудь и после 600тыс. слать на второй кошелек

[AlisaW]

5 часов назад, Lolla сказал:

Я зп вывожу через епейсервис и вот не помню, обмениваются они данными с налоговой или нет, может напомнит кто?

Автообмен есть только с банками, с платежными системами - нет

[CatCat]

А в каком нормативно-правовом акте указано  про лимит 600 тысяч за год? Много вижу про это на вебкам форумах,но не могу понять на что ссылаются? В законе об отмывании  идёт речь о разовых операциях определённого характера,сумма которых равна 600 тыс,как я понимаю. Откуда взялась эта цифра в данном контексте?

[AlisaW]

https://www.advgazeta.ru/ag-expert/advices/perevel-dengi-s-inostrannogo-koshelka-otchitaysya/

[Lucky]

Кто выводит eft паксум на сбер,как у вас все ок? Я вывожу на тинек больше полугода  и тут подумала,может на сбер начать выводить,чтобы не такие частые переводы на тинек были.Но слышала ,что на сбер лучше вообще не стоит.Вот не знаю стоит ли это делать или уж на тиньков продолжать,вывожу порядка 50К руб/мес.Знающие подскажите,заранее спасибо!

[AlisaW]

3 часа назад, Lucky сказал:

 

Не та сумма, которую стоит делить на несколько счетов, в банковских масштабах это вообще ни о чем. Даже на уголовную ответственность не наберётся.

Вообще можно самозанятость сделать, если такое беспокойство сильное есть 

[helga4u]

https://biz.today.ua/ru/ukraintsev-budut-shtrafovat-do-85-tysyach-za-poluchenie-deneg-na-bankovskuyu-kartu/
https://cxid.info/158926_nalogovaya-razyasnila-za-chto-budut-shtrafovat-vladelcev-kart-privata-oschada-i-mono.html

 

[AlisaW]

Омг

Было бы чудесно

 

Изменено 29 Июня 2021 пользователем AlisaW

[Lolla]

Может   полезно  будет про лимит в 600тыс с иностранных кошельков

https://partnerkin.com/blog/stati/inostrannie_koshelki_shtraf

[Lucky]

1 час назад, Lolla сказал:

Может   полезно  будет про лимит в 600тыс с иностранных кошельков

https://partnerkin.com/blog/stati/inostrannie_koshelki_shtraf

Возникает такой вопрос,ведь при получение денег с паксума (eft) на тинькофф, перевод приходит от киви банка,частный перевод без ндс.Значит ли это,что это перевод внутри страны,интересно?Но деньги-то с Паксума приходят,почему в описании  платежа так значится не понятно.Ранее,когда выводила на карту тинькофф (не eft) в описании платежа указывался перевод от Paydek