Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[Anchutka]

В 18.02.2020 в 10:14, PassionFox сказал:

Российский Центробанк впервые подготовил поправки в положение 375-П, содержащее критерии сомнительных операций, на основании которых приостанавливаются операции и блокируются счета. В список оснований для блокировки счета ЦБ предлагает добавить регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Такие операции, как считает Центробанк, должны быть экономически обоснованы.

 

добавилось 100 новых пунктов подозрительных операций...

Там вроде не +100, а всего 100 в новом списке. Часть убрали, часть добавили.

 

Самое неприятное, что я нашла из обновлений:

1) Подозрительными считаются операции по разным счетам физических лиц с одной группы айпи. Т.е. если вы живете с подругой/парнем/еще кем-то кроме близких родственников и у вас общий вайфай, с которого вы заходите в банк - вы заведомо подозрительны.

 

2) То, что вы процитировали про снятие наличных, переведеных с юр лица. Непонятно, относятся ли к этому вывод денег с электронных кошельков и подобное. По идее, переводы с пэйпала или яндекса на счет (не на карту) приходят как перевод от ООО, но я не раз слышала, что банки учитывают, что это не просто рэндомная фирма, а кошелек. Не знаю насколько это правда.

Теоретически, можно стараться побольше тратить с карты, а если совсем без налички никак, то перевести надежному человеку, дать отлежаться и уже тогда снять, но постоянно так делать явно не стоит.

 

3) код 2403, операции по перечислению денежных средств с электронного средства платежа на платежную карту. Только если банк решит, что есть признаки связи с наркотиками, но как показывает практика, банки ВСЕГДА трактуют указания цб расширительно. Так что если много выводить с платежки на карту, это будет еще рискованнее, чем сейчас.

Изменено 19 Февраля 2020 пользователем Anchutka

[alaves]

с 1 июня запускается тестовая программа, по которой будут проверять кто кому денежку шлет и от кого и как часто

всех схватят за ж....

там будет база и всех рассортируют, кто работает, а кто нет, а кто не работает, а денежку получает попадет под око Саурона

 

Изменено 20 Февраля 2020 пользователем alaves

[Emeline]

да, теперь всё будет под контролем( 
а есть люди, которые занимаются обналом? чтобы наличкой получать)
 

[alaves]

есть

под конский процент

на этом же сайте

[Nympho]

3 часа назад, alaves сказал:

там будет база и всех рассортируют, кто работает, а кто нет, а кто не работает, а денежку получает попадет под око Саурона

А кто не работает и не получает денежку офицаильно объявят солнцеедами. Ибо не понятно государству, как живут такие люди  и почему они до сих пор не сдохли. 

[Emeline]

14 часов назад, alaves сказал:

есть

под конский процент

на этом же сайте

трансферы? но они же тоже через наши банки

[alaves]

1 час назад, Emeline сказал:

трансферы? но они же тоже через наши банки

ну может можно с ними встретиться в реале, Питер и Москва у них

[Monaco]

20 часов назад, Emeline сказал:

есть люди, которые занимаются обналом?

Обнальщики в основном, помогают выводить деньги за границу. Людей, которые хотят наоборот-заводить деньги из-за границы в страну,как-то немного

 

[alaves]

10 минут назад, Monaco сказал:

Обнальщики в основном, помогают выводить деньги за границу. Людей, которые хотят наоборот-заводить деньги из-за границы в страну,как-то немного

 

То др обнальщики, не нашего полета

а нам как в пятерочке буханку хлеба купить? Долларами расплачиваться?☺️ 
так то я против обнальщиков, слишком дорогое удовольствие

[cutegirlwebcam]

Жду карту от паксума сейчас срочно нужно выводить деньги. Кто пользовался услугами обнальщиков стоит ли вообще? В чём разница ? Если работать через них то проблем 100% не будет? Если можно то порекомендуйте надёжных людей. Спасибо за внимание

[Kemper]

36 минут назад, cutegirlwebcam сказал:

Жду карту от паксума сейчас срочно нужно выводить деньги. Кто пользовался услугами обнальщиков стоит ли вообще? В чём разница ? Если работать через них то проблем 100% не будет? Если можно то порекомендуйте надёжных людей. Спасибо за внимание

самые,пожалуй, вменяемые 

 

[cutegirlwebcam]

7 часов назад, Kemper сказал:

самые,пожалуй, вменяемые 

 

Это то понятно просто меня интересует разница? и разве от их перевода так же у банка не будет вопросов? 

[Ooh! Bunny]

36 минут назад, cutegirlwebcam сказал:

Это то понятно просто меня интересует разница? и разве от их перевода так же у банка не будет вопросов? 

Ну так задайте вопрос тому кто переводами занимается. Потом нам расскажите.

[alaves]

Нашла ответ на свой вопрос

Изменено 4 Марта 2020 пользователем alaves

[Nina_dream]

2 часа назад, Ooh! Bunny сказал:

Ну так задайте вопрос тому кто переводами занимается. Потом нам расскажите.

Я задавала этот вопрос, когда  решала как и куда мне выводить средства. К сожалению, развернутого и убедительного ответа на этот простой вопрос я не получила. Все как-то туманно и общими фразами о каких-то "других" денежных потоках и шлюзах, которые порождают новые вопросы. Я прекрасно понимаю, что денежные средства ниоткуда не появляются, и в никуда не исчезают. И при пользовании подобными услугами хотелось бы иметь четкое понимание, откуда поступят средства на счет, что будет указано в назначении платежа и почему это "безопаснее", чем вывод своими силами. А как раз об этом и умалчивается. Поэтому отказалась от этого варианта.

[Ooh! Bunny]

59 минут назад, Nina_dream сказал:

Я задавала этот вопрос

кому? обнальщику? 

[Nina_dream]

55 минут назад, Ooh! Bunny сказал:

кому? обнальщику? 

Ему самому.

[Monaco]

Автоматический обмен в СНГ.

1 марта 2020 года президент подписал закон, ратифицирующий соответствующий протокол. Информация, которой будут обмениваться страны-участницы, должна использоваться для контроля соблюдения налогового законодательства и привлечения к ответственности в случае его нарушения. Под действия документа попадают: отдельные виды доходов юрлиц - дивиденды, роялти, доходы от аренды и т.д.; отдельные виды доходов физлиц - дивиденды, от работы по найму, операции с ценными бумагами; отдельные виды имущества и информация о собственниках - виды имущества, дата постановки на учет, адрес и т.д.
Протокол вступит в силу по истечении 30 дней после получения депозитарием отправленного по дипломатическим каналам 3-го уведомления о выполнении процедур, которые необходимы для вступления в силу документа.@BlackAudit

[Nympho]

Нам надо срочно разобраться, как этот автообмен работает. Технически. Раньше эти процессы проходили теоретически и до практики не доходили. С новым министром все может заработать. 

[alaves]

Только что прочитала, что арестовали Тинькова в Лондоне из за каких то махинаций с налогами

[SweetCherry]

13 часов назад, Nina_dream сказал:

Я задавала этот вопрос, когда  решала как и куда мне выводить средства. 

Ищите обнальщика который может вам наличкой платить.

Если по безналу, задайте четкий вопрос

Цитата

откуда поступят средства на счет

от физ лица Васи Пупкина или еще что-то.

Цитата

что будет указано в назначении платежа

обговаривайте на берегу, вносите свои предложения

- ничего не будет написано (если банк такое пропускает, допустим при внутреннем переводе у банка которым пользуюсь я, с этим проблем нет)

- возврат долга

- подарок

 и т.д.

Цитата

и почему это "безопаснее", чем вывод своими силами

если получать наличкой, вопрос "почему" думаю отпадает сам по себе.

В случае безнала: вы не получаете средства из зарубежных банков\платежек. При грамотном указание назначения платежа, можно избежать классификации этих поступлений как дохода от какой-либо деятельности, а значит вопросы по налогам не возникают.

 

Цитата

 В чём разница ? Если работать через них то проблем 100% не будет?

Cмотря какие проблемы вы имеете ввиду.

[Малиновый тортик]

19 часов назад, Nympho сказал:

Нам надо срочно разобраться, как этот автообмен работает. Технически. Раньше эти процессы проходили теоретически и до практики не доходили. С новым министром все может заработать. 

В теме об обмене информацией на https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=46&TID=299779&PAGEN_1=92#forum-message-list

наткнулась на статью об автообмене в Великобритании https://www.forbes.ru/newsroom/finansy-i-investicii/386711-times-britanskih-nalogovikov-zavalili-navodkami-na-zarubezhnye

[alaves]

Начались нефтяные войны, обещают, что во вторник доллар будет по 70

[juliafox]

1 час назад, alaves сказал:

Начались нефтяные войны, обещают, что во вторник доллар будет по 70

Зачем вторника ждать ? Он уже по 70 , точнее по 71)))

Вангую я доллар 75 и евро 85 

[alaves]

Новая новость вышла, чтобы рубль не бежал бесконтрольно вверх, центрабанк вводит ограничения, не даст доллару стоит более 75 руб, ну ладно и на том спасибо

скорее всего во вторник будет между 70 -75 стоить. ждем-с