Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[Monaco]

Это понятно, но большинство тут резиденты РФ.

И права получать средства в иностранные финансовые учреждения не имеем.

А значит уже нарушаем. А не нарушать не имеем возможности.

Изменено 4 Мая 2018 пользователем Monaco

[Gal5]

 

Вот хорошая статья  https://www.rbc.ru/economics/23/03/2018/5ab40ff29a79478c60b42849 О каком обмене может идти речь сейчас, если России там нет, она там должна появиться в сент 2018.

Вот Кипр, он ни член ОЭСР, ни FATF, а там банков дофига. Один вопрос, как найти банк, кто и к ОЭСР не подключен, и к адалту дружелюбен.

Цитата

В сентябре, когда заработает автоматический обмен, ФНС получит информацию о любых остатках по счетам российских резидентов за рубежом. Какой бы ни был баланс счета, информация придет в Россию»,

 

И еще толком не понятно, был ли у меня счет в Чойз банке, так запутано, дублирую пост Монако

Скрытый текст

то что есть у Вас- это Ваш именной счет (то есть бенефициар Вы) и открыт ли этот счет именно в банке. 
Судя по инф Революта начиная с 2017 года они открывают персональные счета владельцам их карт и они поименованы как IBAN -то есть "банковские" 
ТО есть первое условие выполнено, а вот обязательно ли IBAN отрывается в банке непонятно ( в Британии широкий спектр фин институтов). Кроме того наш законодатель был ( как бывает довольно часто ) небрежен , потому что в ст 1 фз 173 просто перечислил "термины и понятия" , без расшифровки. 
Кстати в трактовке Налогового Кодекса банки -это только те организации которые имеют лицензию ЦБ РФ. 
Моё мнение : если исходить из буквы закона , то эмитент Революта банком в трактовке фз 173 не является и соответственно счета в нем уведомлению и отчетности не подлежат, но нужно быть готовым к тому что все вышеизложенные аргументы придется доносить до ФНС и не факт, что это удастся без сверхусилий (да и то что вообще удастся не факт). 

Те же платежные системы тоже не дураки, они понимают зачем к ним обращаются, а не ваером пользуются, лично ваер то более выгоден  для меня, поэтому, я думаю, они счета как то по- другому регистрируют в банках.
 

Изменено 4 Мая 2018 пользователем Gal5

[Monaco]

Только что, Gal5 сказал:

Один вопрос, как найти банк, кто и к ОЭСР не подключен, и к адалту дружелюбен.

 

Выбор невелик

https://zakon.ru/blog/2018/1/20/avtomaticheskij_obmen_nalogovoj_informaciej_crs_2018_-_kak_proishodit_kakaya_informaciya_peredaetsya

 

Какие страны НЕ передают информацию в Россию по состоянию на начало 2018 г.

• США (не присоединились к CRS)
• Грузия (не присоединилась к CRS)
• Черногория (не присоединились к CRS)
• Тайланд (не присоединился к CRS)
• Австрия (не подписала с Россией двустронних соглашений)
• Латвия (не подписала с Россией двустронних соглашений)
• Гонконг (не подписал с Россией двустронних соглашений)
• ОАЭ (не подписали с Россией двустронних соглашений)
• Доминика (не подписала с Россией двустронних соглашений)

Какая именно информация будет передаваться и как часто

Формат сообщения для обмена закреплен в Форме электронного отчета (см. выше) и содержит следующие сведения для обмена (clause 2 section 2 MCAA):

• данные банка, где открыт счет
• номер счета
• баланс счета
• отчетный период
• данные о клиенте банка, ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - код страны, ИНН, ФИО, дата рождения, адрес проживания
• поступления за отчетный период и остаток на счете на конец отчетного периода

Перечень является закрытым – сведения, например, об источнике происхождения денежных средств в него не включены, а следовательно не могут быть получены российской ФНС в автоматическом режиме – только по дополнительному запросу.

Выгрузка и автоматический обмен осуществляются  1 раз в календарный год, следующий за отчетным.

Ответственность за неуведомление о личном счете в иностранном банке

Автоматический обмен - едитсвенный самый действиейнный способ узнать информцию об иностранном счете или иностранной компании. Если налоговым органам станет известно о Вашем личном счете в иностранном банке, о котором Вы не уведомляли ФНС, то Вам грозит:

• штраф за неуведомление об открытии счета
• штраф за ненаправление отчетов о движении денежных средств
• штраф в случае наличия незаконных валютных операций 75-100% от суммы незаконной валютной операции (срок давности привлечения к ответственности - 2 года)
• в случае наличия на счете незадекларированного дохода:
  • доначисление НДФЛ и пеней
  • штраф за несвоевременную подачу 3-НДФЛ (5% за каждый месяц просрочки, но не более 30% от суммы налога к уплате и не менее 1 000 руб.)
  • штраф за неуплату налога (20% от суммы налога - этот штраф МОЖНО ИЗБЕЖАТЬ, в случае если САМОСТОЯТЕЛЬНО ЗАДЕКЛАРИРОВАТЬ доход на зарубежном счете ДО того, как ФНС узнает о нем через автоматический обмен)

Изменено 4 Мая 2018 пользователем Monaco

[Gal5]

Цитата

данные о клиенте банка, ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - код страны, ИНН, ФИО, дата рождения, адрес проживания

Ни одна платежная система не просит ИНН.

Вот и вопрос, на который я еще не могу получить ответ, а был ли у нас счет в банке, открывала ли для нас платежная система счет в банке? Пока вся эта информация, у кого прямые счета, открытые ими, а нами то они не открывались лично.

Буду гуглить после ужина, интересную информацию пришлю.

 

Если у нас есть счет в банке, где наши проценты?

Скрытый текст

 

 

Изменено 4 Мая 2018 пользователем Gal5

[showmeboobs]

25 минут назад, Gal5 сказал:

Ни одна платежная система не просит ИНН.

Вот и вопрос, на который я еще не могу получить ответ, а был ли у нас счет в банке, открывала ли для нас платежная система счет в банке? Пока вся эта информация, у кого прямые счета, открытые ими, а нами то они не открывались лично.

Буду гуглить после ужина, интересную информацию пришлю.

 

Если у нас есть счет в банке, где наши проценты?

скорее счет один и принадлежит рахиту/факчойсу, а они уже деньги рассылают нам на карты.

А карты наши такого типа как карты от золотой короны. 

т.е карта есть, а счета нет. 

[Gal5]

Вот у меня такие же мысли, тк как банк откроет вам счет без вас.

[Monaco]

Также незаконной валютной операцией является использование в качестве средства платежа денег, незаконно зачисленных на зарубежный счет, говорит партнер юридической фирмы Goltsblat BLP Владимир Чикин и приводит такой пример. Допустим, резидент намайнил в 2016 году один биткойн. А в декабре 2017 года продал его и получил выручку в иностранной валюте на свой виртуальный кошелек или получил наличной иностранной валютой в другой стране. Правовая природа криптовалюты в РФ до сих пор не ясна, поэтому у того, кто совершает такую операцию, есть все основания полагать, что она будет признана незаконной. «Поэтому резидент решил не перечислять выручку на счет в РФ и зачислил ее на свой счет за рубежом, а потом перечислил другому нерезиденту за товар, – говорит Владимир Чикин. – В данном случае резидент совершил две незаконные валютные операции. Во‑первых, незаконно зачислил выручку на зарубежный счет, а во‑вторых, осуществил расчеты деньгами, незаконно зачисленными на зарубежный счет. Этот резидент совершил два административных правонарушения, за каждое из которых полагается штраф».

http://www.profile.ru/economics/item/124050-vse-oshibki-rezidenta

[showmeboobs]

ну охуеть, чо.

Скоро начнут лимит на воздух выдавать.

Лишнего надышал-штраф!

Надо срочно искать куда замуж выйти 

[sofia]

В 04.05.2018 в 16:38, Gal5 сказал:

     София, не уходите, пожалуйста 

Гал, ты меня рассмешила этим  Возвращаюсь 

[Lolla]

Сегодня наткнулась

https://www.rbc.ru/economics/03/05/2018/5aeafdcf9a794781c32b6916

3% и хоть ваер,хоть на карту. Если,конечно, говноправил не напридумывают и оговорок разных

[Samanta]

Было бы прекрасно - заплатила и не дёргайся. Но, подозреваю, что 3% - слишком уж мало покажется и в скором времени превратится в, например, 13% или 23%. Схема не новая. Потом уже сложно будет отвертеться. Да и работодатели некоторые захотят воспользоваться - перевести некоторых сотрудников в "самозанятых" и сократить налог. Такое государству уж точно не понравится. В любом случае пока всё на стадии обсуждений, пока закон не приняли. Вот нам тем временем и нужно продумать варианты.

Изменено 6 Мая 2018 пользователем Samanta

[Monaco]

А потом будет следующий диалог:

Налоговая - вы должны 3% за прошлый год, что составляет Х

Вы - так нет прибыли, не работала я, болела, потом Интернет плохо работал, потом сайты заблокировали

Налоговая- За позапрошлый год ваш задекларированный годовой доход-X. В этом вы тоже должны Х. У нас план по налогам от начальства.

Вы-но я ничего не заработала за прошлый год, мамой клянусь! И у меня ребенок

Налоговая-Это ваши проблемы.Мы считаем, вы нас обманываете. Как вы могли ничего не заработать?Готовьтесь к выездной проверке! Проверим использование вами контрольно-кассовой техники, правильность заполнения документов строгой отчетности, ведение журнала по кассе, проводки по всем вашим счетам и кошелькам , правильность заполнения документов по внешнеэкономической деятельности, правильность исчисления и уплаты страховых взносов. Проверки мы можем проводить ежеквартально. Или давайте мы вам доначислим хотя бы сумму Y, отделаетесь малой кровью. 

Вы- я что, из своих собственных средств вам должна платить?

Налоговая- это нас не касается. Вы зарегистрировались в качестве самозанятого предпринимателя. У нас план по налогам.

 

[SweetCherry]

Да, да. Именно так это и работает.

[krouli]

Туда только сунься..как и к ментам..

[janny]

В 04.05.2018 в 03:46, Eliza сказал:

За незаконную предпринимательскую деятельность (которую еще нужно доказать) штраф от 500 до 2000 руб.

 

это административная ответственность

а уголовная штраф намного больше! - ст 172 УК РФ

[soba2552]

В ‎11‎.‎04‎.‎2018 в 14:46, Aaliah сказал:

Поддержу Monaco c "не надо Сбер" 

В критической ситуации плюем на параноидальные мыслишки, и тот же дебетовый Тинек или Афля, но Сбер - это вообще страх потерять 

а перевести разово на Сбер меньше 1000$ ?  

[Monaco]

 

Из первоисточника

 

Что нужно знать о блокировании Сбербанком карт и интернет-банка

https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/cardlock-115fz

Изменено 11 Мая 2018 пользователем Monaco

[Aaliah]

3 минуты назад, soba2552 сказал:

а перевести разово на Сбер меньше 1000$ ?  

Ничто не мешает вам проэкспериментировать и поделиться с нами мнением , но и возможные последствия разруливать будут явно не форумчане, а вы. У кого-то все пучком годами, а у других могут и поинтересоваться, где свое мнение я окончательно сформировала, когда данный банк отказал в выдаче моих личных чистейших ак слеза и подтвержденных документально средств, введенных туда где-то за полгода до. То есть брать деньги мы горазды, а при необходимости вывода от меня требовали чуть ли не анализы и информацию, противоречащую ГК РФ, где я прищурилась и уперлась рогом. И да, вполне мог бы быть суд, но, тт, у родственников были полезные связи. С тех пор годно только  с основного счета кидать на "моментум" коммуналку и инет платить.

[Monaco]

Почти ваша сумма

цитата

"Свои деньги 50000 р. не могу уже получить третий месяц, а мне еще придется ждать 45 дней после написания заявления о закрытии счета."

http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=9&TID=301609

[soba2552]

5 часов назад, Aaliah сказал:

Ничто не мешает вам проэкспериментировать и поделиться с нами мнением , но и возможные последствия разруливать будут явно не форумчане, а вы. У кого-то все пучком годами, а у других могут и поинтересоваться, где свое мнение я окончательно сформировала, когда данный банк отказал в выдаче моих личных чистейших ак слеза и подтвержденных документально средств, введенных туда где-то за полгода до. То есть брать деньги мы горазды, а при необходимости вывода от меня требовали чуть ли не анализы и информацию, противоречащую ГК РФ, где я прищурилась и уперлась рогом. И да, вполне мог бы быть суд, но, тт, у родственников были полезные связи. С тех пор годно только  с основного счета кидать на "моментум" коммуналку и инет платить.

 

5 часов назад, Monaco сказал:

Почти ваша сумма

цитата

"Свои деньги 50000 р. не могу уже получить третий месяц, а мне еще придется ждать 45 дней после написания заявления о закрытии счета."

http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=9&TID=301609

спасибо, поняла) экспериментировать не буду

[krouli]

читая банки.ру источник

Скрытый текст

Скрытый текст

Скрытый текст

 

[Monaco]

krouli, с даты этих постов ситуация серьезно ухудшилась

[Calipsoo]

1 час назад, Monaco сказал:

krouli, с даты этих постов ситуация серьезно ухудшилась

Манако просто ответьте, вы сами сталкивались с проблемами при пользовании банками, или читаете об этом в интернете?

[Monaco]

Гм

меня в финмониторинг вызывали 

правда по другой теме

[decam]

Както , в почтабанке, перевели мне стотыщ от другого физ лица. Перевод был внутри банка.  Все тихо, все нормально.   Через какое то время захотелось мне перевести тристатыщ со своего счета в почтабанке на свой же счет в тинькове.  Перевела. Через минуту как ушел платеж мне начали звонить с почты и с пристрастием допрашивать что куда и почему. Может у них аларм уже с тристатыщ установлен, хз.