Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[Aliana555]

Легализировать доходы с вебкама в Украине нельзя потому что он запрещён, но можно открыть ЧП( частного предпринимателя) - отчислять в казну ежемесячно 1500 грн и зарабатывать себе пенсию. В случае, если налоговая вдруг заинтересуется, будучи чп-шником легче отмазаться)) Лично меня жаба давит заниматься такой благотворительностью

 

Приват и Райфайзен - это как Вип-модель и халатница)) Если ПриватБанк - это суперсовременная удобная система, то Аваль это колхоз) Клиент-банк там прощай молодость( Приват24 ни в какое сравнение не идёт), сотрудники туповатые( есть скажем, явно непрофессионалы), банкоматов соответственно меньше, чем приватовских ну и с картами там не всё так просто. Я рассматривала его после того как Приват стал государственным, но он меня не впечатлил тогда. Я осталась верна ПБ. Но в качестве альтернативы рассмотреть можно.

[krouli]

уже постила, но никто не читает

https://www.master-x.com/forum/topics/185131/

 

Скрытый текст

зы придется переписать недвигу на родителей, чтобы взять нечего было.

 

Изменено 2 Мая 2018 пользователем krouli

[Gal5]

Ага, в сентября 2018 нас всех посадят. Паксум сказал будет стучать.

 

http://www.gestion-law.com/news/articles/avtomaticheskiy-obmen-informatsiey-o-finansovykh-schetakh/

Изменено 2 Мая 2018 пользователем Gal5

[SweetCherry]

8 минут назад, Gal5 сказал:

Паксум сказал будет стучать.

где?

[Gal5]

33 минуты назад, SweetCherry сказал:

где?

последняя страница, что Кроули выложила.

[SweetCherry]

Ой, эти платежки постоянно грохаются. Что с них взять? Вон у Чойса уже ничего не запросишь, кто получал, что получал, от кого получал.

У этих систем есть одно большое "удобство" они грохаются одним днем, как только их что-то не устраивает.

У меня когда-то на рабочем компе была экстренная кнопочка "стереть все". 

[krouli]

2 минуты назад, SweetCherry сказал:

У меня когда-то на рабочем компе была экстренная кнопочка "стереть все". 

с этого момента поподробнее(с)

не платежки будут данные отсылать, а банки, где счета.

нужна консультация хорошего юриста на эту тему.

Изменено 3 Мая 2018 пользователем krouli

[SweetCherry]

Нажатие кнопки стирало всю имеющуюся информацию (должна была стирать), и как бы не винду удаляля, предварительно испортив все что только можно, что бы затруднит восстановление данных с железа.

Это в теории. На практике использовать не довелось. Разработчик не я, алгоритмов не знаю.

[aponik]

7 минут назад, krouli сказал:

с этого момента поподробнее(с)

не платежки будут данные отсылать, а банки, где счета.

нужна консультация хорошего юриста на эту тему.

На прошлой странице же об этом говорили. Но конса нужна да.

[krouli]

10 минут назад, SweetCherry сказал:

испортив все что только можно, что бы затруднит восстановление данных с железа.

типа низкоуровнего форматирования?

[krouli]

9 минут назад, aponik сказал:

На прошлой странице же об этом говорили. Но конса нужна да.

поподробнее - это о кнопке и удалении безвозвратном. 

про остальное я давно уже читаю, только схемы нет пока, кроме той, где сотрудничать с банком, вне  договора

[SweetCherry]

5 минут назад, krouli сказал:

типа низкоуровнего форматирования?

вообще без понятия. Тогда не интересовалась. Сказали нажать в случае маски-шоу.

[aponik]

6 минут назад, krouli сказал:

поподробнее - это о кнопке и удалении безвозвратном. 

про остальное я давно уже читаю, только схемы нет пока, кроме той, где сотрудничать с банком, вне  договора

Нет про паксум я там интересовалась, мы ведь не резиденты Канады. Там Sofia зачем то подтерла, начали же обсуждать.

Изменено 3 Мая 2018 пользователем aponik

[krouli]

11 минуту назад, aponik сказал:

Нет про паксум я там интересовалась, мы ведь не резиденты Канады. Там Sofia зачем то подтерла, начали же обсуждать.

Апоник, ты  ленишься даже 11 страниц прочитать?

Изменено 3 Мая 2018 пользователем krouli

[aponik]

Не главное сама консу юриста хочет, чтоб все встало на места, а мне пишет что я ленюсь. При этом чойз не закрылся навсегда, он только от адалта отошел, а значит вся инфа там есть. Надо наверное закрывать там акк. Может мы мало кому нужны, но на всякий. А Паксум будет и дальше.

Изменено 3 Мая 2018 пользователем aponik

[krouli]

28 минут назад, aponik сказал:

а мне пишет что я ленюсь.

так и есть, я инфу лопачу сейчас, скидываю, то что нахожу, но разжевывать  больше не буду. если бы ты читала тот  топик, ты бы не спросила но тебе лень и ты хочешь получить готовые ответы  прямо здесь. я в одни ворота не играю

[Gal5]

17 минут назад, krouli сказал:

так и есть, я инфу лопачу сейчас, скидываю, то что нахожу, но разжевывать  больше не буду. если бы ты читала тот  топик, ты бы не спросила но тебе лень и ты хочешь получить готовые ответы  прямо здесь. я в одни ворота не играю

Почитай мою ссылку , там написано от объемов зависит, у юр лиц от 250 000 долл.

Цитата

- для счетов юридических лиц установлена планка в 250 000 долларов США. Если остаток на счете ниже этого порога, информация о таком счете обмену не подлежит;

Пока надеюсь я со своими грошами особо никому не нужна.

Изменено 3 Мая 2018 пользователем Gal5

[krouli]

16 минут назад, Gal5 сказал:

Почитай мою ссылку

уже почитала, но хз как на деле будет, перебдеть лучше 

[Aaliah]

А у меня возник откровенно блондинистый вопрос после зависания на "банки.ру" и знакомства с термином "веерное обналичивание"

Цитата

Веерное обналичивание — это схема, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физических лиц суммами от 100 тыс. до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с ПИН-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные.

Источник: «BANKI.RU»

А попадают ли сюда переводы с2с? Или только ваеры?

 

Upd. Хотя, мне кажется, поняла, что попадают, поскольку любая карта привязана к счету. Что-то я загрузилась

Изменено 3 Мая 2018 пользователем Aaliah

[Gal5]

Цитата

А попадают ли сюда переводы с2с? Или только ваеры?

Могу ошибаться, но я поняла, что карты тоже

Цитата

 ЦБ выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, потребовав от участников рынка принять меры и отчитаться о ситуации. Банкиры признают, что премиальные карты с высокими лимитами на снятие наличных действительно стали попадать в руки сомнительных клиентов, и обещают ужесточить требования

https://www.kommersant.ru/doc/2936955

Наша схема попадает под веерное обналичивание, имхо.

[sofia]

1 час назад, aponik сказал:

Нет про паксум я там интересовалась, мы ведь не резиденты Канады. Там Sofia зачем то подтерла, начали же обсуждать.

Я на самом деле подтерла, решила че я тут свои умозаключения пишу, подумают еще , что я выпендриваюсь  

Но читаю вас и думаю надо вмешаться. Во первых - не паникуйте! Успокойтесь! Кроули, у меня сложилось впечатление, что ты девушка умная, но такая паникерка! Как говорят англичане:"keep calm and put the kettle on" или " keep calm, go shopping"  

Насколько я поняла, платежные системы типа Epayservice, Epeyments и т.д. никаких сведений подавать не собираются в налоговые органы.

 

В ‎29‎.‎11‎.‎2017 в 13:15, temnota сказал:

Я думаю,для многих будет актуальна информация о взаимодействии системы ePayments с налоговыми органами и банками других стран, расскажите пожалуйста о вариантах при которых информация о счете клиента может попасть в руки третьих лиц, будь то межбанковский обмен информацией или запрос правоохранительных органов. Я правильно понимаю, что ваша система не имеет никакого отношения к оффшорам и работает в рамках законодательства Великобритании?

Здравствуйте! Компания ePayments зарегистрирована в Великобритании и действует в соответствии с юрисдикцией этой страны. Личные данные клиентов мы храним и обрабатываем в соответствии с Условиями обслуживания, ознакомиться с которыми можно тут.

 

В ‎30‎.‎11‎.‎2017 в 07:54, KlopS5 сказал:

Подскажите оплата в кассе банка с помощью карты ePayments считается pos-транзакцией или снятием с банкомата?

Если Вы снимаете средства с карты через кассу банка – эта операция приравнивается к снятию денег в банкомате. 

 

В ‎30‎.‎11‎.‎2017 в 08:59, Hix сказал:

@ePayments 

Интересный вопрос кстати задал выше человек, есть такая система Автоматический обмен налоговой информацией, к которому с 2018 года присоединяется и Россия, а в Европе уже с этого года произошел обмен, ваша компания подпадает под действие этого закона?

Мы изучали этот вопрос совместно с юристами - действующая версия Common Reporting Standard не распространяется на нашу платежную систему.

Edited 30 Nov 2017, 17:55 by ePayments

 

Вот еще:

 

 

ePayments и налоги в РФ

Ещё одно ключевое преимущество — это отсутствие необходимости отчитываться перед государством о счёте, открытом за рубежом. По сути, вы владеете только картой, которую можно использовать для платежей и обналички, и электронным кошельком, а банковского счёта у вас нет.

Компания ePayments (в народе именуемая «Епейментс») не является налоговым агентом, а потому не предоставляет информацию о ваших доходах (в том числе и в Великобританию)! Владелец счёта обязан самостоятельно уплачивать налоги по своим доходам в установленный срок.

 

 

На сайте Epayservice  я нашла подобную же информацию: что сведения они в налоговую не подают, но предоставят полную информацию если поступит запрос из налоговой. ( не могу найти сейчас никак, чтобы сюда вставить)

 

Паника и страхи ни к чему хорошему не приведут - прочитайте в теме "про треп" как я кошелку в тюрьму собирала   Вспомните, как все паниковали, когда ФЧ накрылся. Все наладилось. И довольно быстро.

 

Но как я уже писала,  эти платежные системы предоставят информацию по запросу от налоговой. Поэтому, не привлекайте ее внимание. Плиииз!  Я думаю, переводы на счет в банке или его карту (  и тут не имеет значения Россия это или Англия) из за рубежа один из способов это внимание привлечь.

Кстати, все знают, что банки автоматом уведомляют налоговую об открытие и закрытие счета?

 

Вообщем, Девы, сохраняем спокойствие. Вместе мы сила   Я имею ввиду по крупицам мы все вместе соберем информацию и заживем еще лучше прежнего. Выше нос!

 

[sofia]

Вот еще ознакомьтесь:

"Вывод денег с кошелька ePayments

Реализована и возможность прямой отправки денег в банк по международным платежам SWIFT/SEPA (0.8%, но не меньше 85$ и не больше 135$, минимум 100$ максимум в 100 000$).

С 18 февраля 2018 снижены комиссии за SWIFT: 0,5% (минимально 15 долларов / евро или 900 рублей — в зависимости от того, в какой валюте выводите). До этого было 0,8% (минимально 85 долларов). То есть с февраля теперь можно выгодно отправлять банковским платежом и небольшие суммы тоже.

Однако тут есть и сложности. Минимальная комиссия обязывает отправлять крупные деньги на свой счёт в российском банке, однако регулярные поступления из-за границы в крупных объёмах могут вызвать вопросы у кредитных организаций России, что можете привести к блокировке счёта в российском банке."

 

И добавлю от себя уже : может привлечь внимание налоговой к вашей персоне.

 

"Казалось бы, найди себе обменник для вывода ePayments на BestChange и радуйся жизни, но не тут-то было. Найти реальных дельных предложений от независимых обменных пунктов практически нереально. Зато есть сервис Capitalist, который может стать промежуточным звеном цепи (принять у вас по SWIFT денежки и перекинуть дальше их куда пожелаете). Пусть это и дороже, зато более безопасно."

 

Акцентирую ваше внимание на безопасно !

 

 

 

 

[showmeboobs]

Я не поняла только при чем тут Канада, если чойс банк в Белизе, и деньги в нем хранились, а не в самом паксуме.

[anneta]

5 часов назад, sofia сказал:

 

 

Вообщем, Девы, сохраняем спокойствие. Вместе мы сила   Я имею ввиду по крупицам мы все вместе соберем информацию и заживем еще лучше прежнего. Выше нос!

 

напугала, взволновала, и закончила сообщением выше)))

[aponik]

14 часа назад, krouli сказал:

так и есть, я инфу лопачу сейчас, скидываю, то что нахожу, но разжевывать  больше не буду. если бы ты читала тот  топик, ты бы не спросила но тебе лень и ты хочешь получить готовые ответы  прямо здесь. я в одни ворота не играю

В смысле, я должна пересказать сейчас все 11 страниц кратко, чтоб было понятно, что я их прочла?

Я из прочитанного делаю вывод, что понятно, что ни фига не понятно, и только Украина пока может выдыхать, но долго ли.

Про остаток в 250т, это для юр лиц, а для физиков не ясно, вообще весь?, вот это пугает. Канада, где Паксум, инфу для России пока не дает, но Бейлиз то дает, а это чойз.

ePayments Sofia пишет, что не дает, но! это может они сейчас так говорят, чтоб набрать клиентов. Только ли по запросу эта инфа будет отправляться, или же скоро это будет просто автоматом.