P2P: как вас могут обмануть и что с этим делать?

[Apree Team]

Чаще всего проблема на криптобиржах связана с тем, что контрагент не отправил вам деньги или отправил меньше, однако отметил сделку завершённой со своей стороны.

Прежде всего мы рекомендуем:
💜 проверять рейтинг продавца (от 95%)
💜 проверять количество сделок (от 1000 и более)

Если проблема всё же произошла, не отпускайте продавцу криптовалюту, попросите скриншот о переводе и сообщите в чате о своей проблеме, возможно, продавец мог ошибиться и просто дошлет остаток.

Как распознать, что Вас пытаются обмануть?

💙 Вас торопят и говорят, что деньги отправили, есть скриншот, но вам на карту еще ничего не пришло.
Не паникуйте — биржа дает 30 минут на обмен. Ваше право подтвердить операцию как сумма зачислится (проверьте, работает ли у вас сим-карта в случае, если нет смс и обновите баланс в приложении. Также возможна задержка со стороны банка), но ни в коем случае не подтверждайте перевод, если не видите пополнение баланса.

💙 В чате вам представляются поддержкой биржи и предлагают помощь с переводом.
Поддержка биржи вам сможет написать только на почту — и то с каким-либо вопросом либо предупреждением.

💙 Вас просят отправить криптовалюту на другой адрес.
Вам говорят что формируется кошелек для обмена и сумма зачислится после перевода. В этом случае после получения средств мошенники отменяют ордер (при формировании ордера биржа замораживает средства для обмена, при успешном исполнении и вашем подтверждении их отправляют продавцу. Но если ордер отменяется криптовалюта размораживается и снова появляется у вас на балансе) и просят перевести USDT на адрес, который они присылают.  Ни в коем случае не переводите деньги на сторонние кошельки! Подайте жалобу на этого продавца и выберите другого.

Будьте бдительны и остерегайтесь мошенников! ❤️

[Okki]

Хорошая тема. Опубликую сюда более информационную и полезную статью о P2P-мошенничестве, которую мы делали для наших подписчиков. 

 

Популярность криптовалют вызвала предсказуемый интерес со стороны скамеров. Рассмотрим основные мошеннические схемы в Р2Р-торговле:

 

Треугольник

В сценарии принимают участие три человека – мошенник, покупатель и продавец. Мошенник на Р2Р-платформе регистрирует сделку на покупку криптовалюты у обычного пользователя и берет его реквизиты для оплаты. Но оплачивает эту сделку жертва – человек, клюнувший на объявление о продаже какого-либо товара и вносящий предоплату за свою покупку на чужую карту. Продавец, получив перевод, переводит крипту скамеру. Найти мошенника в таком треугольнике сложно: деньги отправляются на карту трейдера, и именно к нему у полиции возникают претензии.

 

Двойники

Продавцу одновременно поступают два предложения о покупке криптовалюты на одинаковые суммы. Покупатель№1 оплачивает сделку, продавец отправляет крипту. В этот момент подключается покупатель№2 и доказывает продавцу, что крипту оплатил именно он, а покупатель№1 – мошенник. Таким образом продавец оказывается в неудобной ситуации: он получил деньги якобы от покупателя№2, но крипту перевел покупателю№1. В этом случае мошенники играют на чувстве вины продавца. 

 

Посредник

Скамеры регистрируют сделки на платформе, затем находят жертв – обзванивают людей под видом колл-центра и предлагают перевести деньги на безопасные счета. Вместо безопасных счетов они предлагают реквизиты продавца криптовалюты. Замешанная в схеме крипта может быть связана с приобретением чего-нибудь незаконного вроде наркотиков, а обманутые жертвы – обратиться с заявлением о мошенничестве. В таком случае простой участник обмена оказывается втянут в преступную деятельность.

 

Возврат платежей

В этой схеме мошенник после проведения сделки пользуется возможностью отменить платеж и возвращает свои деньги. Он может обжаловать платеж как ошибочный или переведенный мошенникам. Новая версия такой схемы – жалоба в банк. После получения крипты покупатель звонит в банк и сообщает об ошибочном переводе, требуя вернуть деньги. Продавец, естественно, в возврате отказывает и прилагает доказательства честного обмена. Однако банк вносит его в черный список, блокирует счета и отказывает в выдаче наличности. А все благодаря поправкам в законе о платежных системах от 25 июля.

 

Рыбалка

Эта схема чаще всего срабатывает на невнимательных клиентах. Заманивая продавца выгодным курсом, мошенник отправляет только часть денег, меняя курс на невыгодный. В спешке такие сделки часто подтверждают, не обратив внимания на разницу в сумме.

 

Поддельные смс

Древняя схема, в которой Р2Р-трейдера пытаются обмануть скринами поддельных переводов или отправляют смс о пополнении счета, визуально похожие на настоящие. Несмотря на банальность, этот развод работает до сих пор. 

 

Техподдержка

Схема представляет собой адаптированный вариант звонков от службы безопасности банка. Скамеры создают аккаунт в телеграмме, копируя официальный чат-бот службы поддержки одной из бирж. Затем рассылают сообщения с просьбой указать личные данные для верификации и получают доступ к аккаунту. Или наоборот – указывают, доступ к аккаунту получен посторонними лицами, и предлагают перевести деньги на безопасные счета.

 

Единственным способом полностью обезопасить себя от скамеров остается оффлайн-обмен. В любых онлайн-сделках перепроверяйте все данные, контролируйте поступления средств на счет, не стесняйтесь писать арбитру и запрашивать дополнительные данные/скрины.

[showmeboobs]

У меня около 150 сделок на p2p, самые дерьмовые были только при продаже usdt за евро 🤦🏼‍♀️ 80% тупо не оплачивали ордера, 10% отправляли не инстансы, один даже отправлял подтверждение на бумажном чеке какой-то шарашкиной конторы, я уже жалобу на него написала и деньги разблокировали на счету, но перевод все же дошел через 3 дня. Оставшиеся нормально переводили. 
первое время пока сделок мало было меня пару раз пытались заскамить, но когда написала что за попытку скама инстант репорт, то отстали. 
С нашими одно удовольствие меняться после, оплачивают 99% заявок