Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)


Ginger

Рекомендуемые сообщения

В 14.07.2021 в 15:57, AnnaSmir сказал:

можно использовать российские кошельки, они отчитываются только по факту открытия кошельков, а суммы не сливают так,как делают банки при открытии банковских карт, так как под каждую банковскую карту открывается счет, под кошельки счет не открывается, там заводится зашифрованная айдишка

Но и в случае с кошельками нужно следить чтобы сумма транзакции не превышала 500-600к, так как об этой сумме они тоже обязаны отчитываться

Сумма одной транзакции или за месяц/год?

Ссылка на комментарий
В 14.07.2021 в 17:57, AnnaSmir сказал:

можно использовать российские кошельки, они отчитываются только по факту открытия кошельков, а суммы не сливают так,как делают банки при открытии банковских карт, так как под каждую банковскую карту открывается счет, под кошельки счет не открывается, там заводится зашифрованная айдишка

Но и в случае с кошельками нужно следить чтобы сумма транзакции не превышала 500-600к, так как об этой сумме они тоже обязаны отчитываться

 А что делать, если сайт, с которого я вывожу, не предлагает Российский кошелек?

Ссылка на комментарий

ФНС России и Payoneer.

 

 

Вкратце - платежка Payoneer полностью легла под ФНС России.

Платежная система Payoneer - оплот многих вебмастеров, фрилансеров, фотостокеров, которые привыкли работать на зарубежном рынке.
Средства на нее капают, как правило, в американских долларах.
С 12 сентября 2021 года все средства, что приходят на аккаунт будут автоматом выводиться на счет в банке РФ.
Реально будет всего одна единственная возможность вывода и та, на автоматике и в банк РФ.
Вывод будет происходить раз в день, так что хранить деньги на балансе клиенты не смогут.
Комиссия за вывод 2% (если в локальной валюте, а у нас ведь рубли, ну и на конвертации тоже немного (пару тройку процентов) Payoneer наварит).
Если вывод в долларах, то помним, что на пути SWIFTa может появится голодный американский банк корреспондент и откусит минимум 15$.
На переводе штукаря незаметно, а вот если перевод 50$ то проценты грабительские.
Но % за вывод реально мелочи.
Важно другое.
Пионерам сделали предложение и сказали - либо вы работаете так, либо ни как. И платежка согласилась, так как не захотела терять российский рынок и  продолжать работать с россиянами.
Получается Payoneer сдался первый, а кто будет следующий?
 

  • Like 2
Ссылка на комментарий

Всем доброго времени суток.Я уже давно взрываю себе голову многими вопросами касаемо вывода денег с вебкама.Перечитала весь форум ,но точного ответа для себя так и не нашла.Попробую задать их вам напрямую.Работаю вебкам моделью не очень давно,сначало вышла на стабильные 100 тр в месяц и потом все больше и больше .... и конечно же по моей обычной карте Тинькорфф проходят эти огроменные суммы каждый месяц:party:Я так и не сделалась самозанятой так как прочитала что это до 2400 000 в год и 200 в месяц,а остальное уже ИП.Ну ок,даже если ИП?Какой вид деятельности я веду?За что бабки простите?)))))Как можно это провести под категорию блогеров и прочего и как они вообще это все выводят и регистрируют?Я думаю что вывод наших сумм примерно схож с их.Или проще завести сразу несколько карт паксума на себя,на маму,на мужа и на собаку в придачу(шучу)))Так же очень интересно как же потом хранить большие суммы(а это уже простите миллионы рублей)на какомто Российском счете?Не проще выводить их сразу же в банк другого государства,которое не предоставляет данные России ,Тайланд например?:happy-sunny:Есть тут те кто работал в Тайланде и хранил деньги на Тайских счетах?Очень интересно послушать.Короче мозг себе взрываю капильно и не могу придти к какомуто итогу,что называется сижу и молча жду когда ко мне постучится налоговая!

  • Haha 1
Ссылка на комментарий
  • 2 weeks later...

В связи  с недавними событиями, задумалась вот о чем. Если выводить деньги на карту монобанка, если попросят указать источники средств, что я зачисляю на карту, какие им предоставить документы? 

Приют для пожилых животных и животных- инвалидов "Счастливы вместе"
FrontFanz.com - выплаты до 90% в криптовалюте!

2884bd1449f1109e48394ce3bdea92a2.png

Ссылка на комментарий
8 часов назад, helga4u сказал:

В связи  с недавними событиями, задумалась вот о чем. Если выводить деньги на карту монобанка, если попросят указать источники средств, что я зачисляю на карту, какие им предоставить документы? 

Это можно у адвоката узнать, если нужен, могу дать контакт. Он по Украине, какие у вас законы я не знаю...

Ссылка на комментарий
1 минуту назад, SmileRi сказал:

Скажу так, не выводите на монобанк. Гемор с ним словить намного проще, блочат платежи на раз-два. Работайте с Приватом.

Приват отказал мне в выпуске карты, поэтому боюсь что могут просто заблочить счета в ближайшее время. За контакт адвоката буду благодарна :baby:

  • Like 1

Приют для пожилых животных и животных- инвалидов "Счастливы вместе"
FrontFanz.com - выплаты до 90% в криптовалюте!

2884bd1449f1109e48394ce3bdea92a2.png

Ссылка на комментарий
  • 1 month later...

Росфинмониторинг, МВД и ФСБ будут наделены полномочиями приостанавливать операции граждан по счетам и картам. Следует из нового законопроекта

Приостанавливать будут операции без суда на срок до 10 дней при наличии подозрений в отмывании денег, финансировании терроризма, торговле наркотиками и иных страшных деяниях.

Какая уж тут банковская тайна.

@banksta

  • Shock 3
Ссылка на комментарий

"Как объясняется в пояснительной записке к законопроекту, эти изменения потребовались, так как для совершения указанных преступлений в подавляющем большинстве случаев используются счета или электронные кошельки, открытые на небольшой промежуток времени на подставных лиц или без прохождения идентификации клиента, что делает неэффективной их блокировку через суд."

https://www.rbc.ru/finances/12/10/2021/616570919a7947221818a583

  • Like 1
  • Thanks 3
Ссылка на комментарий

Сегодня в приватбанк переормлял карту для выплат, ибо через месяц уже кончается и посмотрев на транзакции по ней, мне намекнули, что могут и запросить документы и намекнули, что если работаю неофициально, то лучше использовать не"карту для выплат" а "универсальную". Кто-то такую информацию слышал? Что может действительно для выплат самая палевная, ибо предполгает какую-то занятость? А то может я вообще один тут протупил и изначально для выплат оформил?

  • Like 2
Ссылка на комментарий
  • 4 weeks later...
  • 1 month later...

Подскажите пожалуйста, насколько безопасно пользоваться Паксумом в России?
Насколько я понимаю деньги придут на российскую банковскую карту переводом.
Насколько это безопасно? Не могут ли заблокировать перевод с затребованием источника происхождения средств?

Ссылка на комментарий
1 час назад, AndyXXX сказал:

Не могут ли заблокировать перевод с затребованием источника происхождения средств?

Могут. Легко, и в соответствии с действующим законодательством

Ссылка на комментарий

Создайте аккаунт или авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий

Комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи

Создать аккаунт

Зарегистрировать новый аккаунт в нашем сообществе. Это несложно!

Зарегистрировать новый аккаунт

Войти

Есть аккаунт? Войти.

Войти