Банковские вопросы (вывод средств / безопасность / надежность)

[Lolla]

6 часов назад, Lucky сказал:

Возникает такой вопрос,ведь при получение денег с паксума (eft) на тинькофф, перевод приходит от киви банка,частный перевод без ндс.Значит ли это,что это перевод внутри страны,интересно?Но деньги-то с Паксума приходят,почему в описании  платежа так значится не понятно.Ранее,когда выводила на карту тинькофф (не eft) в описании платежа указывался перевод от Paydek

Интересно. Паксумом давно не пользуюсь, последняя транзакция была от Paydek. Епейсервис отправляется как перевод Contact Moscow

[MelissaAlice]

Всем привет.
Я читала читала и в некоторых моментах у меня вопросы.
Самозанятые  вы регистрировались как блогеры? видео прикладываю.  По поводу счетов в баксах например я из паксума вывожу в баксах и потом перевожу в рубли через тинькофф. На сколько я поняла я могу в ручную вбивать "чеки?" суммы с которых плачу налог . Тут пишут что лучше в рублях сразу переводить,потому что может быть проверка. Так же тут пишут что перевод из за рубежа в принципе будут проверять,это у ип или у всех? как вообще тогда в таком случае поступать? и я так поняла что даже если кто то мне из за рубежа прислал денег тоже проверка?
Так посмотреть что в интернете говорят мол все просто, зарегестрируйся и чики пуки . А тут читаешь и кажется куда не сунься засада 
кто уже самозанятый?  кто скажет как быть я уже совсем запуталась 
И я плохо вообще понимаю как это выглядит у модели ,что писать в чеках ? или у вас просто карта и все приходящие деньги  сами отправляются в приложение? и что в них написано?что делать с валютным счетом и нужно ли отчитываться за то что тебе деньги с паксума пришли? я вот с этим больше всего запуталась
Я вроде читала что им вообще без разницы откуда, главное что бы налоги заплатил ,а тут совсем другая инфа 
И теперь еще за пейпал и прочее прислали я вообще в ужасе. Умоляю кто самозанятый поделитесь как у вас все работает и где ждать засаду 

 

[Andres]

On 6/29/2021 at 12:32 PM, AlisaW said:

Омг

Было бы чудесно

 

 

Слово "чудесно", применительно к этой новой инициативе от налоговиков, можно употребить только в кавычках. Ничего хорошего от подобных нововведений ожидать не следует. имхо.

Под красивой упаковкой из популизма и удобства этого "налогового режима для микро и малого бизнеса", скрыт усиленный контроль за деньгами и их движением на расчетных счетах и банковских картах.

Если Вас подобная тема до сих пор интересует, могу по пунктам расписать все "подводные камни".

[Andres]

On 6/30/2021 at 8:38 PM, Lucky said:

Возникает такой вопрос,ведь при получение денег с паксума (eft) на тинькофф, перевод приходит от киви банка,частный перевод без ндс.Значит ли это,что это перевод внутри страны,интересно?Но деньги-то с Паксума приходят,почему в описании  платежа так значится не понятно.Ранее,когда выводила на карту тинькофф (не eft) в описании платежа указывался перевод от Paydek

По Вашему вопросу, ситуация следующая:

При получении Вами денег с паксума (eft – Local Bank Transfer) на тинькофф, Вам приходит частный перевод без ндс от киви банка, потому что схематичный «путь» транзакции ориентировочно такой: paxum – (оператор «входящих» транзакций в РФ) – киви банк – Ваш банковский счёт тинькофф.

Если при банковской или налоговой проверке проверять и детализировать всю цепочку транзакций, то выяснится, что перевод подпадает под категорию международного.

Если же подходить формально юридически, без детализаций и без запросов, то такая транзакция будет квалифицирована, как проведенная внутри страны.

Что касается того, когда Вы выводили на карту тинькофф (не eft) в описании платежа указывался перевод от Paydek, здесь ситуация немного иная – «путь» транзакции другой: paxum – paydek (в данном случае выступает, как посредник - оператор «входящих» транзакций в РФ) – Ваша банковская карта тинькофф.

Paydek – это международная компания, аффилированная с paxum, выступающая в качестве посредника при оказании международных транзакций (переводов).

Официальный сайт Paydek: https://www.paydek.com/

Информация на английском про Paydek:

DEK-CO (UK) LTD trading as PAYDEK, is a UK based global payments company, providing a low cost, simple and easy-to-use solution to facilitate cross-border payments in over 120 countries. ... Funding is instantaneous from your Paydek Payment Account. We offer dedicated EURO IBAN and USD ACH accounts.

P.S. Информация про Paydek – это не реклама! Это сведения для ознакомления.

[Andres]

20 hours ago, MelissaAlice said:

Всем привет.
Я читала читала и в некоторых моментах у меня вопросы.
Самозанятые  вы регистрировались как блогеры? видео прикладываю.  По поводу счетов в баксах например я из паксума вывожу в баксах и потом перевожу в рубли через тинькофф. На сколько я поняла я могу в ручную вбивать "чеки?" суммы с которых плачу налог . Тут пишут что лучше в рублях сразу переводить,потому что может быть проверка. Так же тут пишут что перевод из за рубежа в принципе будут проверять,это у ип или у всех? как вообще тогда в таком случае поступать? и я так поняла что даже если кто то мне из за рубежа прислал денег тоже проверка?
Так посмотреть что в интернете говорят мол все просто, зарегестрируйся и чики пуки . А тут читаешь и кажется куда не сунься засада 
кто уже самозанятый?  кто скажет как быть я уже совсем запуталась 
И я плохо вообще понимаю как это выглядит у модели ,что писать в чеках ? или у вас просто карта и все приходящие деньги  сами отправляются в приложение? и что в них написано?что делать с валютным счетом и нужно ли отчитываться за то что тебе деньги с паксума пришли? я вот с этим больше всего запуталась
Я вроде читала что им вообще без разницы откуда, главное что бы налоги заплатил ,а тут совсем другая инфа 
И теперь еще за пейпал и прочее прислали я вообще в ужасе. Умоляю кто самозанятый поделитесь как у вас все работает и где ждать засаду 

 

И Вам привет)

Просмотрел видео, которое Вы отправили – не все сферы деятельности, указанные там, верны.

IT-сферы с подразделами «вебмастер», «верстка и дизайн» - это «мимо кассы».

В качестве вариантов Вашей деятельности, которые необходимо указывать для регистрации в качестве самозанятого, наиболее точными и юридически исчерпывающими будут: раздел «маркетинг, реклама» (подраздел «прочее»), раздел «IT-сфера» (подраздел «прочее»), «IT-сфера» (подраздел «фото, видео, печать - фотограф»), «IT-сфера» (подраздел «фото, видео, печать - оператор»).

Именно вышеуказанные сферы детально описывают фактическую сущность деятельности блогера – съемку и монтаж видео, работу с фотоизображениями, получения денежных средств от рекламодателей за размещение рекламы на своём блоге, аккаунте или канале.

По поводу вывода денег в долларах с paxum на тинькофф: сначала обычным способом выводите заработанную сумму в валюте, потом конвертируете её уже в тинькофф на момент выставления чека в личном кабинете самозанятого, далее - через личный кабинет самозанятого формируете и выставляете чек с этой суммой в рублях, потом оплачиваете налог и на этом все.

Чеки в личном кабинете самозанятого формируете и выставляете Вы сами.

В рублях сразу с paxum на тинькофф не сможете вывести. Paxum рубли не поддерживает и конвертацию не делает.

Насчёт проверки: если отправитель платежа не значится как, например, chaturbate, pornhub и т.д., то проверки не будет.

Перевод из-за рубежа у физического лица будут проверять если: во-первых, единоразово (то есть одним переводом) получите на карту или расчётный счёт от 600 тысяч рублей и больше; во-вторых, отправитель платежа будет значиться как сомнительный (об этом смотрите выше).

Касательно ИП и юридических лиц – там другая ситуация… (могу, конечно, описать, но это очень много информации и Вам, скорей всего, будет не актуально)

По поводу проверок:

Право контролировать банковские счета и движение денег на банковских картах у налоговой есть уже давно, но это делается не в автоматическом режиме, а на основании решения руководителя инспекции и только если идет проверка конкретного физического лица. Банк должен исполнить требование фискалов, но он не сливает информацию о движениях без повода, и пока такое не планируется. Условно говоря, сотрудник не может зайти в систему банка и посмотреть любого его клиента. Так что пока ничего страшного не начнется.

Чтобы что-то на кого-то «навесить», нужно вначале доказать, что есть нарушение. Просто так списать с конкретного человека НДФЛ или что-то ещё невозможно. Доказать, что Вам на карту прилетел доход, а не подарок или возврат долга, на данный момент, тоже невозможно.

Однако, контроль за движением средств есть, это правда. Подозрения вызывают регулярные крупные поступления свыше 600 тысяч в месяц по одной карте.

«Под прицел» также попадают некоторые особо дерзкие неработающие граждане, покупающие себе дорогие авто, недвижимость и прочее за кучу миллионов – таких на допросы уже вызывают…

К счастью, наличие расходов, по закону, приравнивать к доходам нельзя, поэтому всегда можно съехать. А налогов на расходы у нас пока нет. Да, на допрос могут вызвать и спросить, что это и откуда, но доказать доход им будет крайне тяжело. Всегда можно сказать, что занял, подарили, скинулись и т.д.

Итог: «не отсвечивайте сильно» с крупными суммами, будьте вдумчивы, аккуратны и будет Вам счастье :)

P.S. Не рекламирую самозанятость и не призываю никого регистрироваться. Существуют и другие способы жить спокойно…

P.S.2. Самозанятость имеет как плюсы, так и минусы, каждый решает сам.

P.S.3. MelissaAlice, если Вам интересна более подробная информация по нюансам самозанятости – пишите в ЛС. Это спасёт данную ветку форума от превращения в руководство по самозанятости :D

Изменено 4 Июля 2021 пользователем Andres

[natasha123]

4 hours ago, Andres said:

единоразово (то есть одним переводом) получите на карту или расчётный счёт от 600 тысяч рублей

 

4 hours ago, Andres said:

свыше 600 тысяч в месяц

так в месяц или единоразово? или в год? консультировались-консультировались, а ясности так и не прибавилось...

[Andres]

21 minutes ago, natasha123 said:

 

так в месяц или единоразово? или в год? консультировались-консультировались, а ясности так и не прибавилось...

 

По закону совокупная сумма, полученная Вами в размере от 600 тысяч в год и выше - это повод для проверки. Однако это не отменяет возможность потенциальной проверки, если, например, Вы получили за один конкретный месяц 600 тысяч или больше.

Надеюсь, что прояснил.

 

[natasha123]

т.е. достаточно разбить доход на разных лиц (родственников), чтобы на каждого было меньше 600 тр и вопрос решён?

[Andres]

11 hours ago, natasha123 said:

т.е. достаточно разбить доход на разных лиц (родственников), чтобы на каждого было меньше 600 тр и вопрос решён?

 

Да, такой способ подойдёт. Существуют, конечно и другие способы... Но, исходя из простоты действий и минимума временных затрат, то, что Вы предложили - оптимальный вариант.

[MelissaAlice]

В 04.07.2021 в 10:59, Andres сказал:

И Вам привет)

Просмотрел видео, которое Вы отправили – не все сферы деятельности, указанные там, верны.

IT-сферы с подразделами «вебмастер», «верстка и дизайн» - это «мимо кассы».

В качестве вариантов Вашей деятельности, которые необходимо указывать для регистрации в качестве самозанятого, наиболее точными и юридически исчерпывающими будут: раздел «маркетинг, реклама» (подраздел «прочее»), раздел «IT-сфера» (подраздел «прочее»), «IT-сфера» (подраздел «фото, видео, печать - фотограф»), «IT-сфера» (подраздел «фото, видео, печать - оператор»).

Именно вышеуказанные сферы детально описывают фактическую сущность деятельности блогера – съемку и монтаж видео, работу с фотоизображениями, получения денежных средств от рекламодателей за размещение рекламы на своём блоге, аккаунте или канале.

По поводу вывода денег в долларах с paxum на тинькофф: сначала обычным способом выводите заработанную сумму в валюте, потом конвертируете её уже в тинькофф на момент выставления чека в личном кабинете самозанятого, далее - через личный кабинет самозанятого формируете и выставляете чек с этой суммой в рублях, потом оплачиваете налог и на этом все.

Чеки в личном кабинете самозанятого формируете и выставляете Вы сами.

В рублях сразу с paxum на тинькофф не сможете вывести. Paxum рубли не поддерживает и конвертацию не делает.

Насчёт проверки: если отправитель платежа не значится как, например, chaturbate, pornhub и т.д., то проверки не будет.

Перевод из-за рубежа у физического лица будут проверять если: во-первых, единоразово (то есть одним переводом) получите на карту или расчётный счёт от 600 тысяч рублей и больше; во-вторых, отправитель платежа будет значиться как сомнительный (об этом смотрите выше).

Касательно ИП и юридических лиц – там другая ситуация… (могу, конечно, описать, но это очень много информации и Вам, скорей всего, будет не актуально)

По поводу проверок:

Право контролировать банковские счета и движение денег на банковских картах у налоговой есть уже давно, но это делается не в автоматическом режиме, а на основании решения руководителя инспекции и только если идет проверка конкретного физического лица. Банк должен исполнить требование фискалов, но он не сливает информацию о движениях без повода, и пока такое не планируется. Условно говоря, сотрудник не может зайти в систему банка и посмотреть любого его клиента. Так что пока ничего страшного не начнется.

Чтобы что-то на кого-то «навесить», нужно вначале доказать, что есть нарушение. Просто так списать с конкретного человека НДФЛ или что-то ещё невозможно. Доказать, что Вам на карту прилетел доход, а не подарок или возврат долга, на данный момент, тоже невозможно.

Однако, контроль за движением средств есть, это правда. Подозрения вызывают регулярные крупные поступления свыше 600 тысяч в месяц по одной карте.

«Под прицел» также попадают некоторые особо дерзкие неработающие граждане, покупающие себе дорогие авто, недвижимость и прочее за кучу миллионов – таких на допросы уже вызывают…

К счастью, наличие расходов, по закону, приравнивать к доходам нельзя, поэтому всегда можно съехать. А налогов на расходы у нас пока нет. Да, на допрос могут вызвать и спросить, что это и откуда, но доказать доход им будет крайне тяжело. Всегда можно сказать, что занял, подарили, скинулись и т.д.

Итог: «не отсвечивайте сильно» с крупными суммами, будьте вдумчивы, аккуратны и будет Вам счастье :)

P.S. Не рекламирую самозанятость и не призываю никого регистрироваться. Существуют и другие способы жить спокойно…

P.S.2. Самозанятость имеет как плюсы, так и минусы, каждый решает сам.

P.S.3. MelissaAlice, если Вам интересна более подробная информация по нюансам самозанятости – пишите в ЛС. Это спасёт данную ветку форума от превращения в руководство по самозанятости :D

а я вывожу иногда в рублях через местный банковский перевод у паксум ,с комиссией в 5 баксов он сразу в рублях выводит по курсу паксум ) обязательно задам пару вопросов ,сейчас быстренько зашла прочитать перед сном) так в общем все понятно наверно))) но я напишу позже спасибо большое за столь подробный ответ)) 

[Monaco]

Для всех, кто выводит средства от иностранных платежек через российские банки:

https://gidprava.ru/accounting/2021/06/30/e-wallet/

 

зарубежные электронные кошельки с 1 июля 2021 становится возможным использовать только:

физическим лицам - для покупок через интернет (т.е. совершения расходования) в иностранных магазинах, а также для приема средств, но по основаниям, НЕ связанным с предпринимательской деятельностью (например, переводы между родственниками или друзьями).

 

Также  физическим лицам нельзя зачислять на электронный кошелек средства от продажи чего-либо (например, автомобиля) или от даже разового оказания услуг или выполнения работ»

Штраф за использование самозанятыми иностранных электронных кошельков для приема платежей 70-100% от суммы

[natasha123]

5 hours ago, Monaco said:

НЕ связанным с предпринимательской деятельностью (например, переводы между родственниками или друзьями).

а как российский банк узнает, откуда мне пришли бабки на паксум? независимо от того, выплата это от сайтов или p2p-перевод от родственника внутри системы паксум, бабло российскому банку приходит абсолютно одинаково и без уточнений. т.е. чтобы удостовериться в том, что на пахом мне кинули не родственники подарок, а предприниматели за деятельность, надо иметь доступ к детализации паксума. чего у банка РФ нет, а у налоговой только по решению суда.

 

в текущей формулировке этот закон сродни "мыслепреступлению".

 

кстати, это же схема работы пейпала - всё, что не подарок, незаконно. т.е. своего не придумано ничего, слизали оттуда.

Изменено 6 Июля 2021 пользователем natasha123

[MelissaAlice]

В 06.07.2021 в 08:15, Monaco сказал:

Для всех, кто выводит средства от иностранных платежек через российские банки:

https://gidprava.ru/accounting/2021/06/30/e-wallet/

 

зарубежные электронные кошельки с 1 июля 2021 становится возможным использовать только:

физическим лицам - для покупок через интернет (т.е. совершения расходования) в иностранных магазинах, а также для приема средств, но по основаниям, НЕ связанным с предпринимательской деятельностью (например, переводы между родственниками или друзьями).

 

Также  физическим лицам нельзя зачислять на электронный кошелек средства от продажи чего-либо (например, автомобиля) или от даже разового оказания услуг или выполнения работ»

Штраф за использование самозанятыми иностранных электронных кошельков для приема платежей 70-100% от суммы

то есть если я самозанятая и мне придут деньги с paypal ,то это плохо? 
или стойте то есть таким образом получая деньги с паксум и прочее я не могу платить налоги,потому что не могу получать деньги как за работу с них,а это единственный доход с которого я собственно налоги платить и собираюсь, а значит самозанятой я быть в таком случае не могу? 
почитала комментарии под статьей и просто капец ,вопрос как быть то теперь? а тем кто уже ип и самозанятые что делать?  
надо узнать хоть paypal какой ,договора оферты почитать 

Изменено 7 Июля 2021 пользователем MelissaAlice

[MelissaAlice]

что вообще происходит с этим миром) 
хочешь вроде этим гадам заплатить и себя успокоить ,а они со всех сторон зажимают 
иди вон внутри страны работай и деньги получай за то что пироги печешь , или на кассу в магазин, или еще куда
а то ишь иностранный шпион , из за бугра ей деньги шлют, вообще ахринела 

Изменено 7 Июля 2021 пользователем MelissaAlice

[alaves]

Государству выгодно, чтобы все работали в Пятерочке и не выпендривались. Чтобы были завалены кредитами по уши и получали по 20 тыщ.Люди - роботы и никаких свобод. В крым в отпуск катались и потом платили год за отпуск.  Надоело уже читать про новые законы, как грибы после дождя. Нефтяникам и металлургам уже налоги подняли и всем остальным собираются.

Немного не по теме. Но вот реально люди-роботы. Звонишь в банк или еще куда и даже не догадаться, кто с тобой разговаривает, человек или робот. Бестолковые как пробки, ничего не знают, ничем помочь не могу, а штаны протирают. И еще достало всех их оценивать. Как будто что-то неординарное выполнили и ты обязательно должен оценить их по 5-ти бальной шкале. Экономят на рекламе, все хотят на халявку и заставляют рядовых граждан оценивать их захудалый придурошный сервис.

[MelissaAlice]

10 минут назад, alaves сказал:

Государству выгодно, чтобы все работали в Пятерочке и не выпендривались. Чтобы были завалены кредитами по уши и получали по 20 тыщ.Люди - роботы и никаких свобод. В крым в отпуск катались и потом платили год за отпуск.  Надоело уже читать про новые законы, как грибы после дождя. Нефтяникам и металлургам уже налоги подняли и всем остальным собираются.

Немного не по теме. Но вот реально люди-роботы. Звонишь в банк или еще куда и даже не догадаться, кто с тобой разговаривает, человек или робот. Бестолковые как пробки, ничего не знают, ничем помочь не могу, а штаны протирают. И еще достало всех их оценивать. Как будто что-то неординарное выполнили и ты обязательно должен оценить их по 5-ти бальной шкале. Экономят на рекламе, все хотят на халявку и заставляют рядовых граждан оценивать их захудалый придурошный сервис.

блинский ты пучиглазый еще же налоги поднять планируют точно 
что за капец 
я после этой статьи сижу и вообще не понимаю что делать

Изменено 7 Июля 2021 пользователем MelissaAlice

[SpicyPie]

И даже свалить некуда из-за проклятого вируса, все ж закрыто, визы не выдают. Как деньги то получать без палева в России?

[MelissaAlice]

а если выводить в битках? кто то так делает? там 13 % надо платить государству это по сути и есть налог ,надо ли вообще быть самозанятым тогда? 

[Gia]

Ребята, подскажите что делать. Епей карта уже не работает. Паксум карта в пути. как выводить деньги с этими мониторингами, Украина? 

[Andres]

16 hours ago, SpicyPie said:

И даже свалить некуда из-за проклятого вируса, все ж закрыто, визы не выдают. Как деньги то получать без палева в России?

 

Не по теме, конечно, но свалить, в условиях вируса, можно в следующие государства: Польша, Турция, Грузия, Мексика, Чили, Аргентина, Уругвай. Sorry за флуд.

Деньги придется получать "окольными путями": либо добавляя еще цепочки транзакций и уплачивая дополнительную комиссию, либо регистрируя счёт в иностранном лицензируемом банке с последующей отчетностью перед ФНС РФ (не самый лучший вариант), либо иными путями...

[Andres]

52 minutes ago, Gia said:

Ребята, подскажите что делать. Епей карта уже не работает. Паксум карта в пути. как выводить деньги с этими мониторингами, Украина? 

 

Варианты для Украины:

1. Попробуйте выводить через крипту и какие-либо криптообменники, действующие на территории Украины;

2. Зарегистрируйтесь в BitSafe, оформите карту и выводите;

3. Выводите на МоноБанк или Ощадбанк, через сервисы электронных донатов.

[Gia]

3 часа назад, Andres сказал:

 

Варианты для Украины:

1. Попробуйте выводить через крипту и какие-либо криптообменники, действующие на территории Украины;

2. Зарегистрируйтесь в BitSafe, оформите карту и выводите;

3. Выводите на МоноБанк или Ощадбанк, через сервисы электронных донатов.

можете подробнее написать про сервисы электронных донатов! первый раз слышу

[Andres]

23 hours ago, Gia said:

можете подробнее написать про сервисы электронных донатов! первый раз слышу

Чтобы не перегружать ветку о банковских переводах, обсуждением дополнительных тем, косвенно связанных с ними, по данному вопросу, пишите, пожалуйста, мне в ЛС.  

[AnnaSmir]

можно использовать российские кошельки, они отчитываются только по факту открытия кошельков, а суммы не сливают так,как делают банки при открытии банковских карт, так как под каждую банковскую карту открывается счет, под кошельки счет не открывается, там заводится зашифрованная айдишка

Но и в случае с кошельками нужно следить чтобы сумма транзакции не превышала 500-600к, так как об этой сумме они тоже обязаны отчитываться

[Lucky]

У меня в приложений Тинькоф предложение сделать карту зарплатной появилось,нажала скрыть,а вместо этого запрос в чате отправился.И тут же просят название работодателя сообщить.У кого нибудь было такое?